Съдържание:
Финансовото планиране е формалният процес на създаване на пътна карта на финансовите цели, като се вземат предвид активите, пасивите и кредитния рейтинг на дадено лице или бизнес. Услугите за финансово планиране позволяват на бизнеса и физическите лица да поемат контрола върху своите финансови сметки и да получат професионални съвети или съвет, за да управляват недвижими имоти, да вземат най-добрите решения за застрахователните полици и да оценят опции върху акции.
значение
От бюджетни разходи за домакинствата до създаване на спестовна сметка за пенсионни фондове, стратегическият финансов план може да улесни физическите лица или компаниите да максимизират паричния си поток и да вземат солидни инвестиционни решения. Разпределянето и управлението на парите ефективно изискват помощта на надежден финансов плановик; услугите по финансово планиране помагат на хората да получат точна оценка и разбиране на финансовото им състояние, за да могат да вземат най-добрите решения при разпределянето на своите финансови активи.
функция
Всеки, който е натрупал значително количество богатство под формата на недвижими имоти, високоликвидни активи или пари в брой, може да се възползва от услугите за финансово планиране. Финансовото планиране позволява на хората да очертаят здравословно финансово бъдеще и да се възползват от всички налични инвестиции и налични опции; Тъй като това е непрекъснат процес, важно е да се консултирате с личен финансов съветник или със сертифициран финансов плановик, за да вземете солидни и ефективни финансови решения.
Характеристика
Финансовото планиране започва с цялостен финансов анализ на лицето или фирмата, което може да включва изготвяне на изявление за финансов анализ. Това изложение очертава всички активи и пасиви и завършва с изчисляването на нетната стойност. След преглед на всяка област от финансовото състояние на индивида или компанията, финансов плановик може да направи препоръки за инвестиции, пенсионно планиране, финансиране на образованието, благотворителни дарения и застрахователни полици, които са най-подходящи за клиента.
Ползи
Много хора могат да се възползват от изготвянето на финансов план и не е необходимо да плащат значителни такси, за да получат услугите на професионален финансов плановик. Ключовите ползи от финансовото планиране включват: работа с доверен съветник; оценка на толерантността към риска; намаляване на въздействието на финансовата криза и предотвратяване на възникването му на първо място; намаляване на данъците чрез по-ефективно разпределение на доходите и активите; инвестиране в печеливш портфейл от акции; създаване на подходящ пенсионен план.
Съображенията
Някои банки и финансови институции предлагат услуги за финансово планиране без разходи за клиенти или членове; това може да бъде ценен вариант за всеки, който се интересува от по-ефективно управление на парите и активите си, като създава портфейл от акции или тези, които се интересуват от инвестиции в фондове на паричния пазар. Консултациите за финансово планиране обикновено са безплатни, а частните фирми могат да начисляват такса за текущите услуги.