Съдържание:
стъпка
Свържете се с попечителя, който държи вашия HSA акаунт. Здравните спестовни сметки обикновено се администрират от здравни планове, банки и дружества от взаимни фондове. Името на попечителя и телефонния номер за обслужване на клиенти ще бъдат изброени в извлечението на HSA.Уведомете представител, че искате да ликвидирате профила си в HSA и да я помолите да ви изпрати необходимите документи, за да изтеглите HSA. Формулярите варират в зависимост от попечителя, но всеки ще изисква вашето име, адрес и номер за социално осигуряване. В зависимост от попечителя на HSA, може дори да можете да попълните документацията онлайн.
стъпка
Ликвидирайте или целия HSA или част от него. Ако имате спешна ситуация, която изисква бързи пари, може да се наложи да ликвидирате част от вашия HSA, ако нямате друг източник на средства. Най-добре е да премахнете възможно най-малко средства от HSA, тъй като ще бъдете обект на 10-процентна санкция и обикновени данъци върху доходите на всички средства, премахнати за немедицински цели.
стъпка
Платете всички легитимни медицински разходи, които поемате, като използвате средствата от вашата здравна спестовна сметка, включително болнични сметки, амбулаторни такси и разходи за физическа терапия.
стъпка
Съхранявайте копия на цялата си медицинска документация с данъчните си регистри. Трябва да докажете, че изтеглените от HSA средства са били използвани за заплащане на медицински разходи - в противен случай изтеглянето подлежи на данъци и санкции. Ако сте изтеглили само част от HSA, поддържайте регистър на оттеглянето от HSA и го съхранявайте с данъчните си регистри. Скрепете извлечението за изваждане от HSA в медицинската си документация.