Измама с банков превод

Докато монтирането на пари е сред най-бързите начини за прехвърляне на средства, то също е сред най-лесните начини за престъпник да измами жертвата. За всички намерения и цели, свързването на пари е като изпращане на пари в брой, а усъвършенстваният мошеник може да прибере парите ви. За да избегнете измами с банков превод, използвайте услугите само когато е необходимо и само за да изпратите пари на хора, за които знаете, че са надеждни.

Бизнесменката е на телефона си. Кредит: Джак Холингсуърт / Фотодиск / Гети Имиджис

Основи на банков превод

Можете да преведете пари от трансферни услуги онлайн, по телефона или чрез офис на компанията. Можете да платите с пари в брой, с кредитна или дебитна карта или с превод от банкова сметка. Добре познатите услуги за трансфер на пари включват Western Union и Moneygram. Те начисляват такса за малък потребител, но получателят трябва да получи средствата в рамките на минути.

Отчаян член на семейството Scam

Една често срещана измама е свързана с безопасността на роднините. Престъпникът изпраща на целта съобщение, че член на семейството в друга страна е в отчаяна ситуация и се нуждае от пари, свързвани веднага. Ако знаете, че вашият член на семейството е в безопасност у дома си, това е едно нещо, но може би не сте сигурни къде се намира. Проверете всяка информация с вашето семейство. Ако мислите, че има някаква истина в историята, свържете се с посолството на САЩ в страната, в която предполагам, че вашият роднина е заседнал.

Други общи измами

Друга често срещана измама включва надплащане на чекове. Някой купува стока, която имате за продажба, и изпраща чек за повече от дължимата сума. Казаха ви да депозирате чека и да изпратите банков превод до купувача за надплащането. Проверката обаче не е реална и все още сте отговорни за банков превод. Можете също така да загубите стоката си, ако вече сте го изпратили. Свързана с измама включва офериране по интернет. Изпълнителят създава фалшива сметка и казва на спечелилия търга участник, че само плащания с банков превод са приемливи. Докато измамите се различават, жертвата се озовава от парите си.

Други въпроси

Трябва да повдигнете червен флаг, когато някой поиска от вас да депозирате чек в профила си, а след това незабавно да преведете цялата или част от сумата на трета страна. Често тези чекове са сложни фалшификати, които банката може първоначално да приеме. Ако се окаже, че е измама, вие сте отговорни за цялата сума. Уебсайтът на Федералната търговска комисия посочва, че интернет транзакциите, ограничени до плащания с банков превод, са вероятни измами. FTC ви съветва да настоявате за друг начин на плащане. "Независимо от историята, която продавачът ви казва, настояването за паричен превод е сигнал, че няма да получите парите - или парите си обратно", според ФТК.

Отчитане на измами

Ако сте били жертва на измама с банков превод, уведомете го незабавно на фирмата, ангажирана с паричния превод. Трябва да подадете официална жалба и да поискате от дружеството да отмени прехвърлянето. Федералната комисия по търговията отбелязва, че обратното извършване на сделки е малко вероятно, но трябва да го поискате от компанията. След като депозирате чек и изтеглите средства, поемате отговорност за всички изразходвани средства, ако чекът се окаже фалшив. Вие също трябва да подадете жалба онлайн на Федералната търговска комисия на ftccomplaintassistant.gov. и се свържете с офиса на вашия държавен прокурор.