Съдържание:
Инвеститорите понякога решават, че е изгодно да закрият инвестиционна сметка. Ако имате Roth индивидуален пенсионен акаунт с Fidelity, можете да го затворите и да прехвърлите парите в друга сметка на Roth или просто да изтеглите средствата. Въпреки това, затварянето на Roth IRA означава, че може да имате данъчно задължение, ако изтеглянето не е квалифицирано разпределение.
Оторизация за закриване на сметка
За да затворите ИРА на Fidelity Roth, попълнете формуляра "Authorization to Close Account", който е достъпен за изтегляне на уебсайта на Fidelity. Посочете дали искате да бъдат удържани пари за данъци. Можете да изберете да получите чек или да изпратите средствата по сметката си в Roth чрез електронен превод на друг акаунт. Има такса от 15 долара за електронен превод на средства. Изпратете упълномощаването до адреса на формуляра. Fidelity може също да начисли такса за закриване на сметка в размер на $ 50.
Квалифицирани и облагаеми дистрибуции
Освен ако не депозирате средствата в друга Roth IRA в рамките на 60 дни от изваждането им от сметката Fidelity, тя се счита за разпределение от Службата за вътрешни приходи. Ако дистрибуцията е квалифицирана, парите са освободени от данъци. Разпределенията са квалифицирани, когато Рот е на възраст поне 5 календарни години и отговаряте на едно от следните условия: сте на възраст 59 години, сте трайно увредени, наследихте Рот ИРА или използвате парите (до $ 10,000), за първи дом. Ако разпределението не е квалифицирано, инвестиционните приходи са облагаеми. Може също да се наложи да платите 10% предсрочно наказание за разпределение.