Съдържание:
- Приспадащи се консултативни такси
- Правила за приспадане
- Такси за пенсионен фонд
- Комисионни и други такси
Ако се консултирате с инвестиционен специалист, като финансов плановик или съветник по време на дейност по производство на доходи, таксите, които тези лица начисляват, могат да бъдат приспаднати от данъците Ви. Въпреки това, трябва да се придържате към инвестициите, които Службата за вътрешни приходи смята за приспадаща, както и да отговарят на други изисквания на IRS.
Приспадащи се консултативни такси
Независимо дали финансовите ви консултанти произхождат от лице, фирма или консултантска служба, те имат право на данъчно приспадане. В IRS не са посочени видове финансови консултанти, които се отнасят само до „консултации и консултации за инвестициите“. Съветът също може да дойде под формата на бюлетини, периодични издания и абонаменти за изследователски уебсайтове, като всички те биха могли да бъдат приспаднати. Таксите за финансов съветник са част от по-голяма група от разходите, подлежащи на приспадане, покриващи разходи, направени в резултат на инвестиране, описани като разни удръжки от списък А на данъчната Ви декларация.
Правила за приспадане
Финансовите консултантски такси все още трябва да останат в рамките на насоките за това, което IRS представлява приспадане. Можете да приспаднете тези такси само ако те са повече от 2 процента от коригирания ви брутен доход. Можете обаче да включите и други разноски, за да съставите 2%, като невъзстановени разходи за служители и такси за подготовка на данъци. Друго условие е, че онова, което съветва финансовият съветник, трябва да бъде облагаемо. Не могат да се приспадат всички разходи за съвети относно необлагаем доход от инвестиции като общински облигации в портфейл. Също така, вашите такси трябва да бъдат "обикновени и необходими", а не прекомерни.
Такси за пенсионен фонд
Фирмите за финансово управление начисляват такси за попечителство за IRAs и 401k's. За да могат тези такси да се приспадат, не можете да заплащате таксите от сметката за пенсиониране. Ако инвестиционният посредник ви позволи да заплатите тези такси извън сметката, тези такси могат да бъдат приспаднати. В допълнение, таксите от Roth IRAs, Roth 401k и редовните пенсионни сметки, които се финансират с пари след данъчно облагане, могат да бъдат директно дебитирани и удържани от данъци.
Комисионни и други такси
Сред не-не е в приспадане на консултантски такса пространство са комисиони на брокери за закупуване или продажба на ценни книжа. Тези такси добавят към цената на имота, като по този начин намаляват данъчната ви тежест, когато се продават. В резултат на това те не са включени в удръжки. Освен това инвестиционните такси на публично търгувани взаимни фондове също се отказват от удръжки. Това е така, защото те не прехвърлят инвестиционните разходи към вас, а по-скоро намаляват дивидентите с дела на инвестиционните разходи.