Съдържание:
Обикновено трябва да изчакате, докато достигнете възрастта от 59 1/2, за да вземете пари от плана си от 401k, без да заплатите неустойка. Въпреки това, Службата за вътрешни приходи позволява няколко изключения от това правило, едно от които ви позволява да приемате дистрибуции без наказание, ако се пенсионирате след навършване на 55 години. След като вземете дистрибуцията, попълнете всички подходящи формуляри, когато подадете данъчната си декларация, за да избегнете наказанието. Въпреки това все още трябва да плащате данъци върху доходите при разпределението.
стъпка
Заявете дистрибуция от плана си 401k, като попълните съответната документация, която е достъпна от вашия администратор на план за 401k. Можете да вземете дистрибуция, защото сте напуснали работата си.
стъпка
Докладвайте сумата на разпределението като облагаема пенсия и разпределение на анюитет върху данъка върху дохода, като използвате формуляр 1040. Тази сума се счита за облагаем доход и ще се облага с Вашата пределна данъчна ставка. Не можете да избегнете този данък, дори ако изчакате, докато сте на възраст 59 или повече години, за да вземете разпределения.
стъпка
Попълнете формуляр 5329, за да избегнете заплащането на допълнително 10-процентно наказание за ранно оттегляне при разпределението. Докладвайте сумата на разпределението по ред 1 и съобщите тази сума на ред 2. До ред 2 напишете "01", за да обозначите, че не дължите неустойка, защото сте напуснали работата си през годината, на която сте навършили 55-годишна възраст. Тъй като IRS не ограничава размера на това изключение, това премахва всяко наказание за предсрочно оттегляне.