Как действа взаимният фонд?

Инвестиционното дружество открива фонд, наречен взаимен фонд и след това насърчава акционерите да инвестират във взаимния фонд. Взаимният фонд обикновено има тема, като например "Индекс 500 компании" или "Дългосрочни застраховани общински облигации". Инвестиционното дружество използва инвестираните средства за закупуване на акции в голямо разнообразие от финансови инвестиции, които съответстват на темата на взаимния фонд. Докато инвеститор в взаимен фонд може да притежава само една акция от взаимен фонд, самият взаимен фонд притежава множество акции от множество инвестиции.

Какво представлява взаимният фонд

Ниво на риск

Всички взаимни фондове идват с известна степен на риск, защото правителството не ги застрахова. Докато предишното представяне като цяло е добър показател за бъдещо представяне, никой не може да гарантира, че даден взаимен фонд ще осигури определено ниво на възвръщаемост на инвестицията. Инвестиционното дружество обикновено определя ниво на риск за всеки взаимен фонд, като например нисък риск или висок риск, така че инвеститорите да могат да вземат информирани решения за избор на взаимен фонд.

Роля на управителя на взаимния фонд

Всеки взаимен фонд има мениджър на взаимни фондове, който отговаря за наблюдението на растежа на взаимния фонд. Мениджърът на взаимните фондове, както и екип от финансови анализатори, изследват областта на инвестициите и вземат информирани решения за това кои акции или облигации да купуват или продават, за да може взаимният фонд да постигне най-висока доходност.

Заредете срещу взаимни фондове без товар

Някои взаимни фондове начисляват първоначална инвестиционна такса, която се нарича "натоварване". Например, ако взаимният фонд има натоварване от 1%, тогава, когато инвестирате $ 1000 във фонда, ще видите само $ 990 в сметката на взаимния си фонд. Други взаимни фондове не начисляват първоначални такси за инвестиции, така че първоначалната инвестиция от $ 1000 ще постави всичките $ 1000 в взаимния фонд. Този вид взаимен фонд се нарича взаимен фонд без товар.

Акции на договорния фонд

Когато инвестирате във взаимен фонд, притежавате определен брой акции от този фонд. Както при цените на акциите, цената на акция на взаимен фонд варира. Така че, може да откриете, че стойността на акциите, които държите във взаимния фонд, са по-високи един ден и по-ниски за следващия. Ако решите да продадете акциите си във взаимен фонд, ще бъдете отговорни за плащането на данъци върху увеличение на стойността на акциите. Ако загубите пари, можете да вземете приспадане за загубата.

Предаване на печалби и загуби на собствениците на взаимни фондове

През цялата година мениджърът на взаимните фондове ще купува и продава акции, облигации или други инвестиции с парите на взаимния фонд. Периодично печалбите и загубите от тези решения се предават на собствениците на договорния фонд. Инвестиционната компания отчита този доход на федералното правителство и вие ще трябва да плащате данъци върху печалбите, дори ако реинвестирате печалбите във взаимния фонд.