Съдържание:
Доверителен служител е нает служител на доверителна компания, банка или фирма за управление на инвестиции, която предлага доверителни услуги. Служителите на доверието администрират и управляват доверителни сметки и гарантират, че администрирането на доверителния профил е в съответствие с федералните и държавни закони.
Кариера
Служителите на доверие идват от различни среди и работодателят обикновено изисква поне една бакалавърска степен, преди да наеме неопитен човек, за да започне кариера на доверителния служител. Обичайният път на кариера, за да стане доверител, започва под ръководството на старши служител по доверието. Доверителният бизнес е сложен, а за тези, които нямат юридически степени, обучението на работното място е единственият метод за придобиване на реален опит в управлението на доверителните сметки.
Адвокати
Много служители на доверие имат юридически степени и не изискват същото обучение на работното място като служители с доверие с различно образование. Като адвокат довереникът вече е квалифициран в четенето на правни споразумения и разбиране на закона за доверие и данъчните последици на доверителните сметки. Много компании предпочитат, че управителят на доверителен отдел има юридическа степен.
Задължения
В допълнение към доверието на администрирането на натоварването на сметката, повечето работодатели в днешния свят изискват от доверените служители да действат като служители за продажби на доверие. В повечето случаи доверените служители имат за цел да постигнат нова търговска цел и ако той не отговаря на целта за продажби, служителят за доверие е застрашен от загуба на работа. Служителите на доверие също служат като финансови консултанти, които помагат на клиентите с имотно и финансово планиране, но работят с адвокати на клиенти и данъчни специалисти.
сертифициране
От доверителните служители не се изисква да имат никаква форма на лиценз. След три години работа в областта на доверието, много от служителите на доверието преследват сертифицирането по сертифициран тръст и финансов съветник (CTFA), тъй като това е престижен сертификат за доверителни служители. Доверените служители с CTFA са преминали изчерпателен изпит за доверие и са задължени да посещават редовни курсове за продължаващо обучение по текущи теми за доверие, за да поддържат сертифицирането.