Определение на смесените инвестиционни фондове

Един от начините да диверсифицирате портфейла си е чрез инвестиране в смесен взаимен фонд или смесен фонд. Този вид фонд съдържа както запаси за растеж, така и ценни книжа, и може да се специализира в големи, средни или малки компании. В зависимост от вашите финансови цели и толерантност към риска, такъв фонд може да играе важна роля във вашия портфейл. Познаването на разликата между растежа и стойността на акциите ще ви даде по-добра представа дали смесен фонд е подходящ за вас.

Определение на смесените инвестиционни фондове

Запаси от растеж

Запасите от растеж са акции в компании, чиито приходи, а оттам и цени на акциите, се очаква да растат по-бързо от общия фондов пазар. Тези запаси са склонни да плащат малко или никакви дивиденти, тъй като такива компании обикновено реинвестират приходите си в научноизследователска и развойна дейност.

Стойностни стойности

Стойностите на стойността са акции, които се продават на сравнително ниски цени в сравнение с печалбите на компанията и поради това се считат за подценени от пазара. Тези акции често плащат редовни дивиденти и могат да оценят бързо, когато инвеститорите видят истинската си стойност.

Хеджиране на Вашите залози

Когато растежните запаси се представят добре, стойността на запасите има тенденция да изостава. Притежаването и на двата фонда в взаимния фонд означава, че не е нужно да се опитвате да познаете кой тип активи ще се представя по-добре с течение на времето. Независимо от начина, по който върви пазарът, теоретично бихте могли да печелите пари от поне един от тях.

риск

В зависимост от специфичните им стопанства, някои фондове за смесване могат да бъдат по-малко рискови от фондовете за растеж и по-рискови от ценните фондове. Въпреки това, всички смеси фондове са по-диверсифицирани от взаимните фондове, които инвестират само в растеж или стойност запаси. Като цяло инвестирането в двата вида акции има тенденция да намалява волатилността или широките колебания в цената на акциите на фонда. Това може да намали вероятността да загубите голяма сума пари в дългосрочен план.

Смесване срещу балансирани фондове

Не бъркайте смесените фондове с балансираните фондове. Докато смесените фондове съдържат само акции, балансираните фондове съдържат комбинация от акции и облигации или други инвестиции с фиксиран доход. Поради това смесените фондове са по-рискови от балансираните фондове.

Право смесване

Преди да инвестирате, погледнете колко пари е смесен фонд в растежните запаси в сравнение със стойността на акциите. Може да създадете съотношение, което е по-подходящо за вашето портфолио, като изберете отделен фонд за всеки вид актив. Това може да ви помогне да поставите по-голям акцент върху стойността на стойността, например. Онлайн инструментите могат да ви помогнат да видите колко пари отделен взаимен фонд отделя на всеки вид акции.