Съдържание:
Банките действат като попечители на индивидуални сметки за пенсиониране на клиенти. Сметките на IRA често са под формата на депозитни сертификати или спестовни сметки. Служителите на Банката с необходимите лицензи също така продават сметки на взаимния фонд ИРА. Службата за вътрешни приходи не наказва хората за прехвърлянето на сметките на ИРА от един попечител в друг, докато средствата се реинвестират в рамките на 60 дни. Хората често преместват ИРА, когато цените на CD в банката попечител станат неконкурентни. Прехвърлянето на ИРА включва притежателя на партида, който физически прехвърля средства, докато прехвърлянето на ИРА се случва, когато попечителите обменят средства директно.
стъпка
Отидете в банката, в която искате да преместите сметката на IRA. Говорете с представител на отдела за обслужване на клиенти и го помолете да създаде сметка на ИРА на ваше име. Посочете вашето име, адрес, телефонен номер, идентификационен номер и всяка друга информация, която той иска. Подпишете документите, които се отнасят за сметката. Решете какъв вид инвестиции искате да приберете в ИРА и да кажете на представителя, когато очаквате да се върнете с приходите.
стъпка
Отидете в банката, която държи сметката на IRA. Помолете представител да закрие сметката и да ви направи чек, който да бъде платен на новата банка за ваша полза. Уверете се, че представителят попълва правилно формуляра за разпространение на ИРА, за да покаже, че средствата се прехвърлят и не се оттеглят. Заявете копие от формуляра за разпространение на ИРА.
стъпка
Върнете се в новата банка попечител в рамките на 60 дни. Дайте чека на представителя и ги инструктирайте да инвестират парите в избрания от вас продукт. Искане за получаване и всякакви други документи, които сделката генерира, като например споразумение за компактдиск.