Съдържание:
- Възможности за удържане на данъци от пенсионния доход
- Формуляр W-4P, удостоверение за удържане на пенсия или анюитетни плащания
- Как да изчислим задържането от пенсия или рента
- Формуляр W-4V, Заявка за доброволно задържане
- Как да получите данъчна помощ
Пенсионният доход може да включва редица източници, като социалноосигурителни обезщетения, застрахователни договори, анюитети, пенсионни планове или планове за разпределяне на печалбата, и IRAs. Повечето хора смятат, че има малък избор, когато става въпрос за избора на това как те се облагат, когато започнат да допринасят за определен план за пенсиониране. Но това не е така.
Възможности за удържане на данъци от пенсионния доход
Данъкоплатците не винаги осъзнават, че могат да поискат федерален подоходен данък да бъде удържан от дохода си за пенсиониране чрез подаване на формуляр W-4P, удържащ сертификат за пенсионни или анюитетни плащания. Този формуляр се изпраща на платеца. В повечето случаи платецът е компанията, в която сте работили преди пенсиониране. За да поискате удържане от социалноосигурителните обезщетения, трябва да попълните Формуляр W-4V, Доброволно искане за задържане. Този формуляр се изпраща на администрацията за социална сигурност. И двете формуляри могат да бъдат намерени, като отидете на уебсайта на IRS на irs.gov и напишете името на формуляра в полето за търсене.
Формуляр W-4P, удостоверение за удържане на пенсия или анюитетни плащания
Данъкоплатците използват формуляр W-4P, за да информират платежоподателите колко федерален данък върху дохода, ако има такъв, искат да бъдат удържани от плащанията. Попълнете частта "Личен работен лист за лични помощи", преди да преминете към линии от 1 до 3 във формуляра. Продължете към „Работен лист за приспадания и корекции“ само ако планирате да предоставите детайлизирани удръжки или да поискате определени кредити или корекции на дохода. Попълнете "Работен лист за множество пенсии / повече от един доход" само ако сте насочени там от раздел G на "Личен работен лист за лични помощи". Общо казано, федералният удържан данък върху дохода се прилага за облагаемата част от плащанията, направени от акции, пенсии, някои отложени планове за обезщетение, споделяне на печалбата и анюитети; от индивидуални сметки за пенсиониране; и от търговските анюитети.
Как да изчислим задържането от пенсия или рента
За изчисляване на удръжката от периодично изплащане на пенсия или анюитет, следвайте същите стъпки, които бихте използвали, за да определите задържането от заплатите. За да укажете, че искате да бъде удържан федерален данък върху дохода, посочете броя на квотите, удържани при задържане в ред 2 на формуляр W-4P, и поставете отметка в квадратчето, което правилно показва вашето семейно положение. Можете да изберете да не бъдете удържан федерален подоходен данък от плащания, като използвате линия 1 на формуляр W-4P.
Формуляр W-4V, Заявка за доброволно задържане
На данъкоплатците може да е по-удобно доброволно да удържат федерален данък върху доходите, вместо да правят тримесечни изчисления на данъците. За постигането на тази цел може да се използва формуляр W-4V, ако получите следните правителствени плащания, свързани с пенсиониране: социалноосигурителни обезщетения или социалноосигурителни еквиваленти Tier 1 пенсионни доходи при пенсиониране. Изпратете попълнения формуляр W-4V на местната служба за социална сигурност, ако не получавате обезщетения за социално осигуряване. Попълнете подходящата лична информация, когато е поискана.Ред 6 ще ви даде възможност да посочите кой федерален данък върху дохода бихте искали да удържате и сумата. След това ще бъдете помолени да подпишете и датата на формуляра.
Как да получите данъчна помощ
За по-подробно обяснение на тези форми и допълнителни въпроси, които бихте могли да имате, се препоръчва да посетите страницата „Помощ и ресурси за вътрешни приходи“ (вж. Ресурси). Ако вашият данъчен проблем не може да се обработи онлайн или по телефона, и искате данъчна помощ лице в лице, данъкоплатците винаги имат възможност да посетят центровете за помощ на данъкоплатците в IRS.