Съдържание:
Действителният процес за затваряне на сметката на Merrill Lynch е лесен, въпреки че може да имате такси за затваряне. Някои видове сметки, като например индивидуални сметки за пенсиониране, могат да изискват допълнителна документация и обработка, преди да можете да ги затворите.
процес
За да затворите профила си в Merrill LynchПървата ви стъпка ще бъде да се свържете с орган във фирмата. Обикновено това е вашият брокер. Ако обаче не сте доволни от своя брокер, можете също да закриете профила си, като говорите с мениджъра на бранша или с оперативен мениджър. Можете да се обадите на някой от тези лица на телефонния номер, посочен в месечното ви извлечение или публикуван на уебсайта на компанията. Можете да посетите и клона лично. Посъветвайте се с вашия брокер или с когото сте се свързали, какво трябва да направите, за да затворите профила си.
Редовни инвестиционни сметки
Ако имате редовна инвестиционна сметка и просто искате чек, изпратен до вас, обикновено няма да се налага да попълвате допълнителна документация. Някои клонове обаче могат да поискат да изпратите по пощата подписано писмо, така че да имат запис за техните файлове. Ако искате да прехвърлите пари или инвестиции на друга фирма, ще трябва да попълните формуляр за прехвърляне. Формулярът за прехвърляне е необходим, за да посочи къде искате вашите активи да бъдат изпратени.
Сметки за пенсиониране
Ако имате план за пенсиониране като ИРА, ще трябва да попълните формуляр за разпространение на ИРА, за да затворите профила си и да изтеглите активите си. Парите в ИРА никога не са облагани с данък, така че ще трябва да посочите дали искате да бъдат удържани данъци, ако поискате чек. За да се избегнат данъците и санкциите, обикновено е най-добре да се поиска директно преобръщане на друга финансова институция. Както и при обикновената инвестиционна сметка, трябва да посочите това във формуляра за прехвърляне на ИРА, ако изпращате активи на друго място.
Такси и разходи
За всякакъв вид закриване на сметка, очаквайте да заплатите такса за Merrill Lynch. Някои получаващи брокери обаче ще ви възстановят таксата, ако прехвърлите сметката си към тях. Ако ликвидирате активите в сметката си, обикновено трябва да плащате комисиона за всички сделки, които правите. Разпределенията на парични средства от ИРА, които се изпращат на вас, а не на друга фирма, ще бъдат напълно облагаеми. Вие също така обикновено дължите 10 процента наказание, ако сте под възраст 59 1/2.