Съдържание:
Няма ограничения за сумата, която можете да депозирате във вашата чекова или спестовна сметка. С изключение на няколко формалности, процесът на депозиране на голяма сума пари е подобен на този на по-малки суми. Тези формалности помагат на финансовите институции да спазват Закона за банковата тайна, създаден за откриване на евентуални дейности по изпиране на пари. Парите ви ще бъдат достъпни за няколко работни дни, в зависимост от сумата.
Депозиране на парите ви
Попълнете талон за депозит в банката си, както бихте направили за по-малки суми. Забележете сумата за парични средства и за проверки, ако има такива, и общата сума в съответните полета. Покажете на касиера легална форма на идентификация на снимката, като шофьорска книжка или държавна лична карта. Също така представете вашата карта за социално осигуряване. По закон, преброителят трябва да ви зададе няколко въпроса за парите, като източника за него, и да запише информацията в отчет за валутните транзакции. Този доклад е за Службата за вътрешни приходи и е необходимо, когато клиент депозира или изтегли 10 000 долара или повече. В края на транзакцията ще получите разписка.
Отчет за подозрителна дейност
Банката Ви трябва да подаде Отчет за подозрителна дейност или ДАБ, когато забележи поведение, което може да е незаконно. Например, незаконно е да се опитвате да попречите на банката да подаде CTR, като депозирате пари в малки суми за определен период от време, независимо дали в същия клон или различни клонове на същата банка. Това се нарича структуриране и може да доведе до конфискуване на парите от IRS. Искането на касиер да не подаде CTR може да накара представителя да подаде и ДАБ.
Такси за внасяне на пари в брой
Някои банки начисляват такса за депозит в брой за сделки на стойност, определена от вътрешната банкова политика и вида на сметката. Това се дължи на времето, необходимо за завършване на транзакцията. Таксата е по-често за бизнес клиенти, но някои банки също таксуват физически лица. Chase таксува 25 цента за всеки $ 100 в парични депозити, надвишаващи лимитите, свързани с сметката, докато CapitalOne таксува $ 1 за всеки $ 1000 над лимита от $ 10,000.
Проверява
Регламентът на FDIC от CC се отнася до банковите депозити. Банките трябва да задържат чековите депозити от $ 5,000 и нагоре. Когато депозирате сума до $ 5,000, банката може да я задържи за два работни дни. Всяка сума над $ 5,000 ще бъде освободена след седем работни дни. Задържането е по-дълго за сметки на по-малко от 30 дни. За тези нови сметки парите ще бъдат на разположение след девет дни.