Как да претендираме за пенсиониране на починалия съпруг

Подготовката за живота си, след като съпругът ви е преминал, включва повече от справяне с емоциите от загубата на партньор в живота. Трябва да обърнете внимание на финансовите съображения. Подаването на съпружески искове за пенсионни спестявания и социалноосигурителни обезщетения ще ви помогне да се уверите, че имате необходимите приходи, за да ви издържат от това. Социалното осигуряване има различен процес от плановете за пенсиониране на работодателите или сметките на IRA.

Пенсионни планове

стъпка

Обадете се на администратора на пенсионния план на номера, който се намира на изявлението на вашия съпруг. Може да имате повече от един план за пенсиониране, за да се обадите, като например план IRA, 401k или 403b. Процесът е един и същ за всеки един.

стъпка

Осигурете на представителя информация за сметката на вашия съпруг, като обясните, че той е починал и трябва да направите иск за смърт.

стъпка

Получете формата на обезщетения за смърт от попечителя и прегледайте възможностите си. Може да искате да обсъдите ситуацията с данъчен консултант, ако се интересувате от данъчни последици от разпределянето. Парите, които вземате от отложените от данъци пенсионни планове, се добавят към приходите ви, така че може да искате да изберете една от другите опции.

стъпка

Попълнете документите, като изберете най-добрия вариант за вас. Като преживял съпруг може да продължите с пенсионния план като своя собствена ИРА, да вземете разпределение на еднократна сума, да вземете разпределения за пет години или да прехвърлите средствата в ИРА на бенефициента. Вашият избор е неотменим.

стъпка

Подайте документите на администратора с оригинален смъртен акт. Копие не е подходящо. Оригиналните свидетелства за смъртта са достъпни в офиса на окръжните регистри или през моргата.

стъпка

Изчакайте потвърждение или разпространение от администратора. Отнемате до една седмица, за да обработите документите, може би по-дълго, ако прехвърляте сметката.

Искане за социално осигуряване

стъпка

Обадете се на администрацията за социална сигурност на 800-772-1213. Обяснете, че търсите обезщетение за вдовица и осигурете номера на социалното осигуряване на вашия съпруг.

стъпка

Потвърдете, че отговаряте на условията. Трябва да сте навършили 60 години, за да получите обезщетения за вдовици, освен ако не сте инвалид; възрастта за допустимост пада до 50 за вдовиците с увреждания. Вдовиците с деца под 16-годишна възраст също имат право на обезщетения, независимо от възрастта им.

стъпка

Изпратете оригинален смъртен акт заедно с информация за проверка на мястото на плащанията. Можете да се срещнете лично с представител, ако имате офис за социално осигуряване в близост до вас.