Съдържание:
Пенсионирането ви позволява да избягате от ежедневното смилане. Няма повече пътуване до пътния трафик. Няма повече работа с наводнена входяща кутия и постоянно звънещ телефон. Но има едно нещо, което няма да избягаш, и това е тежестта на плащането на данъци върху приходите ти. Да, пенсията, която сте спечелили през годините на упорита работа, може да се облага с данък, в зависимост от това как работодателят ви е внесъл средствата. За да избегнете скъпоструващи наказания, трябва да оцените данъците си и да платите една четвърт от общата сума в четири плащания през януари, април, юни и септември всяка година.
Определяне на облагаеми приходи
Дали дължите данъци върху пенсията си зависи изцяло от начина, по който е бил обложен, когато е бил внесен за първи път в плана. Ако вашата компания допринесе 100% за пенсията си, пълната сума ще бъде облагаема, когато я извадите. Въпреки това, ако сте допринесли за пенсията си, ще трябва да определите дали сте платили данъци върху тези пари, когато са били платени. Ако не, данъците ще бъдат дължими, когато вземете парите.
Оттам нещата стават малко по-сложни. Ако вашият принос е направен от вече облагани долари, може да дължите данък. Данъкът, който сте платили през целия си трудов живот, трябва да покрива парите, които изнасяте по време на златните години. Така че все още трябва да използвате формуляр 1040-ES, за да изчислите колко трябва да плащате на тримесечие, за да избегнете наказания.
Извършване на тримесечни плащания
След като започнете да получавате пенсионни плащания, ще получите формуляр 1099-R по пощата всяка година, което показва колко сте допринесли за пенсионния си план и колко дължите с данъци. Ако вземете пенсията си в еднократна сума, ще дължите всички данъци в годината, в която сте я изтеглили. В противен случай ще се облага всяка година.
За да избегнете плащането на наказания в данъчното време, IRS препоръчва да правите тримесечни плащания за всички данъци, които дължите на приходи като пенсионни доходи. Формуляр 1040-ES предоставя информация за текущите данъчни ставки, заедно с тримесечни дати за плащане и информация за това къде да изпратите вашите плащания и ваучери. Можете да използвате работния лист в този формуляр, за да изчислите колко ще дължите с данъци в края на годината, след което разделете тази сума с четири на ред 15, за да получите препоръчителната сума за тримесечно плащане.
Ако се нуждаете от помощ при изчисляване на вашите тримесечни данъци, IRS предлага безплатна помощ на данъкоплатците чрез своята гореща линия на адрес 800-829-1040 или в един от центровете за помощ на данъкоплатците, разположени в повечето големи градове в САЩ.