Съдържание:
Можете да изтеглите толкова пари, колкото ви е необходимо, от банковата си сметка по всяко време, но има някои разпоредби за суми над $ 10,000. За по-големи тегления трябва да докажете самоличността си и да покажете, че паричните средства са с правна цел. Може да отнеме няколко дни, за да получите парите, ако изтегляте много голяма сума.
Закон за банковата тайна
FDIC инициира Закона за валутните и чуждестранните сделки през 1970 г., за да могат американските финансови институции да помогнат на правителството да се бори с прането на пари. Също така наричан Закон за банковата тайна, тези разпоредби изискват от институциите да докладват за всяка дейност на клиента, която изглежда подозрителна или различна от обичайното поведение. Например, банката трябва да направи отчет пред IRS, ако изтеглиш повече от $ 10,000, особено ако не си изтеглил толкова голяма сума преди това.
Осъществяване на оттегляне
Попълнете талон за теглене в банката си и го представете на касиер, както бихте го направили при редовни транзакции. Осигурете идентификация, като шофьорска книжка, държавна лична карта или паспорт, както и номера на социалното си осигуряване. Бъдете готови да отговаряте на въпроси относно вашето оттегляне, като например това, което планирате да правите с него. Касиерът трябва да зададе тези въпроси, за да завърши отчет за валутните транзакции, който банките трябва да подадат за теглене на пари в брой над $ 10,000. Ако откажете да отговорите или да дадете уклончиви отговори, касиерът трябва да подаде доклад за подозрителна дейност. Вашата банка може да не разполага с паричната сума и може да поиска от вас да се върнете в срок до седем дни, за да я съберете.
Незаконно структуриране
Опитът да се попречи на банката да съобщи за теглене от $ 10,000 чрез изтегляне на малко по-малка сума, като $ 9,985, се нарича структуриране. Смята се също, че се структурира, ако сумата се изтегли в по-малки количества за няколко дни, или се изтегли в по-малки количества от различни клонове. Това поведение е нарушение на федералния закон и може да накара правителството да конфискува парите за неопределено време или докато ситуацията не бъде обяснена задоволително.
Да останат в безопасност
Практикувайте безопасността, когато носите голяма сума пари.По-големите ноти правят по-малка купчина пари. Например, $ 10,000 могат да се впишат в портфейла ви в 1000 долара - ако банката ви ги притежава - или в кесията или кутията за лаптоп със 100 долара. Отделете го от парите, от които се нуждаете за редовни транзакции, за да избегнете погрешното им изваждане. Сложете портфейла си от джоба на джобовете, както е във вътрешния джоб на палтото. Ако го носите в кесия, закрепете го и го задръжте близо. Когато напуснете банката, погледнете уверено и не хващайте мястото, където сте поставили парите. Защото има сигурност в цифри, имайте някой, на когото имате доверие.