Съдържание:
Макар и да не се случва много често, може да срещнете случаи, в които имате голяма сума пари за депозиране. Осъществяването на големи парични депозити изисква няколко допълнителни стъпки поради правилата на федералното правителство. За да ограничи нелегалната и черната дейност, Службата за вътрешни приходи изисква от банката да подаде отчет за валутните транзакции за всеки депозит, направен над 10 000 долара.
Осигурете идентификация
За парични депозити по-малко от 10 000 щ.д., банката обикновено просто иска форма на идентификация като шофьорска книжка. Някои банки разрешават депозити само в собствения Ви профил в сравнение с сметка на някой друг. Ако един малък бизнес използва служител, за да направи депозит в брой, този служител трябва да има и документ за самоличност.
Поискайте CTR
Банката носи отговорността да подаде CTR за депозит от $ 10,000 или повече. Повечето банки ще поискат шофьорска книжка или друга форма на идентификация, вашия номер за социална сигурност и вашата професия. След това те ще попълнят отчета за CTR, като използват информация от профила ви. За да се предпазите от одит на IRS, уверете се, че банковият касиер попълва CTR от ваше име, когато правите депозита. Ако целенасочено депозирате по-малки суми няколко пъти, за да се опитате да избегнете необходимостта да подадете CTR, федералното правителство може да ви таксува с „структуриране“. Към 2015 г. наказанието за структуриране е до пет години затвор, глоба до 250 000 долара или комбинация от затвора и глоби. За структуриране на престъпления, които включват повече от 100 000 долара за 12 месеца, наказанието се удвоява.