Съдържание:
Като цяло, нямате достъп до средства, съхранявани във вашата спонсорирана от работодателя сметка за пенсиониране, докато все още имате работа. Въпреки това, когато се сблъскате с сериозна финансова ситуация, данъчният кодекс на Службата за вътрешни приходи има разпоредба, която позволява оттегляне на трудности. Вашият работодател не е длъжен да допуска такива оттегляния, тъй като IRS не принуждава компаниите да правят оттегляния от трудности на разположение на служителите. Ако вашият работодател разрешава оттегляне на трудности, трябва да напишете писмо, в което се посочва причината, поради която имате нужда от парите. Също така трябва да предоставите на работодателя си някои документални доказателства в подкрепа на вашия случай.
стъпка
Прегледайте насоките на IRS за изтегляне на трудности, за да определите дали отговаряте на условията за такова оттегляне. Можете да направите оттегляне за покриване на медицински разходи за вас или за зависим човек, за закупуване на основно жилище, за плащане, за да се предотврати изгонване или затваряне, за покриване на разходи за образование, разходи за погребение или за извършване на необходимите ремонти в дома ви. Прегледайте плана на работодателя си, за да се уверите, че планът ви позволява да правите тегления и да разберете от вашия ръководител лицето, на което трябва да се обърнете с писмото.
стъпка
Напишете вашето име, адрес, телефонен номер и имейл адрес в горната част на страницата. Включете името и адреса на вашия работодател, както и датата точно над основния текст на писмото. Използвайте официален поздрав, за да започнете писмото като „На кого може да се отнася”, ако не е необходимо да се обръщате към конкретно лице.
стъпка
Обяснете, че трябва да оттеглите трудности в първото изречение на писмото и да посочите причината за оттеглянето. Включете точната сума от долара, която ви е необходима, за да разрешите финансовите си трудности, но не забравяйте, че можете да получите достъп до пари, които сте депозирали в сметката, а не от вноските на работодателя. Приложете съответната подкрепяща документация към писмото, като например известие за изгонване или медицинска сметка, както и подробна документация, която сте посочили в писмото.
стъпка
Подпишете писмото. Отпечатайте поне две копия на писмото, за да можете да го дадете на работодателя си и да го запазите за собствените си записи. Вашият работодател трябва да се свърже директно с попечителя 401k, за да разреши оттеглянето, но може да се наложи да предоставите копие от писмото на попечителя 401k.