Съдържание:
С толкова много различни възможности за инвестиции там, може да е трудно да се определи кои от тях се справят добре и кои от тях са неефективни. За да наблюдавате как се правят вашите инвестиции, можете да използвате реализираната формула за възвръщаемост, която взема предвид общата сума на печалбата или загубата, която сте направили от провеждането на инвестицията. Да знаете как се изпълняват инвестициите ви, може да ви помогне да вземете по-добри решения.
Изчислете реализираното връщане
Възвръщаемостта, която реализирате от инвестицията, всъщност има два компонента: увеличаване или намаляване на цената на инвестицията и всеки доход, който получавате, докато притежавате инвестицията. Например една акция може да изплаща тримесечни дивиденти на акционерите, или облигациите могат да правят тримесечни лихвени плащания. Ако пренебрегвате включването на частта от дохода, бихте могли да подценявате представянето на акциите, които изплащате дивидентите или облигациите с доход.
За да изчислите реализираната доходност, извадете началната цена от крайната цена, за да изчислите увеличаването или намаляването на стойността на инвестицията. След това добавете всички доходи, изплатени по време на собствеността на инвестицията.
Например, да кажем, че купувате акции в началото на годината за $ 50 и в края на годината го продавате, когато е на стойност $ 49, но плащат $ 1 на всяко тримесечие за дивиденти. Извадете началната цена от $ 50 от крайната цена от $ 49, за да откриете, че сте загубили $ 1 за стойността. Но след това добавете $ 4 на дивидентите, за да откриете, че реализираната от вас възвръщаемост на инвестицията всъщност е $ 3. Ако сте пренебрегнали компонента на дохода, погрешно сте смятали, че сте загубили пари за инвестицията.
Реализирано връщане като процент
Изчисляването на реализираната ви възвращаемост като цифра за долар е полезно, но не ви позволява да сравните относителната производителност на инвестициите с различни размери. Например връщането от $ 500 може да звучи чудесно, но е много по-добре, ако трябваше да инвестирате само $ 1000, отколкото ако трябваше да инвестирате $ 100,000.
За да изчислите реализираната си възвръщаемост като процент, разделете сумата на реализираната си възвръщаемост от първоначалната си инвестиция. След това умножете резултата с 100, за да преобразувате десетичната стойност в процент. Например, ако сте реализирали $ 3 възвръщаемост на инвестиция от $ 50, разделете $ 3 с $ 50, за да получите 0.06. След това, умножете 0.06 с 100, за да откриете, че сте реализирали възвръщаемост от 6% на вашата инвестиция.