Съдържание:
стъпка
Първо, погледнете предната страна на данъчната си декларация от миналата година. В първата част на формуляра 1040 са изброени всички различни източници на доходи, върху които сте били обложени. Погледнете линията, която изброява доходите от социалното осигуряване. Ако има номер (например $ 11,491), който е посочен в дясната страна на формуляра в този ред, тогава сте имали облагаем доход от социалното осигуряване.
стъпка
Социалноосигурителният доход се облага само, ако промененият коригиран брутен доход е 25 000 долара или повече, ако сте един-единствен подател или 32 000 щ.д. За съжаление, дори някои форми на безмитен доход, като например общински облигации, могат да се използват за изчисляване на този праг на доходи.
стъпка
Ако данъчната Ви декларация показва, че плащате данъци в резултат на дохода си от социалното осигуряване, може да има налично средство за защита. Формулата, която определя данъчното облагане на вашето социално осигуряване, включва всички форми на облагаем доход от инвестиции, като лихви, дивиденти и капиталови печалби. Преразпределянето на някои или всички от тези доходи в отсрочени данъци или безмитни сметки или превозни средства може да намали или елиминира данъка върху дохода ви от социално осигуряване.
стъпка
Има няколко начина за премахване на данъчното облагане на вашия облагаем доход от инвестиции. Първият е да се прехвърлят облагаемите лихвоносни инструменти, като корпоративни облигации, компактдискове или привилегировани акции, в превозно средство с отложено плащане, като фиксиран или променлив анюитет. Друг е да продадете облагаемите си инвестиции и да ги закупите обратно в традиционната или Рот ИРА, въпреки че този метод може да генерира настоящи облагаеми капиталови печалби. Не забравяйте, че може да не е необходимо да продавате или премествате всичките си облагаеми инвестиции; просто искате да продадете или пренасочите достатъчно, за да намалите доходите си до там, където социалните Ви обезщетения не се облагат. Реалният фактор в това уравнение често идва от облагаема лихва, която е просто реинвестирана и не се изплаща като доход. Този "неизползван" лихвен процент няма да се брои като доход, ако расте в рамките на анюитет или ИРА. За инвеститори, които имат няколко стотици хиляди долара в облигации или компактдискове, фиксираната рента може да предложи по-високи ставки, данъчни облекчения и други ползи.