Съдържание:
- Общ преглед на системата за оценка на капака
- Общо връщане
- Последователно връщане
- Данъчна ефективност
- запазване
- разход
Lipper, дъщерно дружество на международния бизнес и конгломерат за новини Thomson Reuters, предоставя данни и анализи на повече от 140 000 взаимни фонда и други инвестиционни продукти, издадени в 45 страни. Информацията за рейтингите на взаимния фонд Lipper се използва широко от семействата на взаимните фондове, инвестиционните консултанти и индивидуалните инвеститори. Финансови новини и информационни доставчици като "The Wall Street Journal", "SmartMoney", "MarketWatch", "USA Today", "Barron's" и "Forbes" представят класирането на взаимните фондове на Lipper на техните уебсайтове и в техните печатни публикации.
Общ преглед на системата за оценка на капака
Системата за рейтинг на Lipper предлага инструмент, ориентиран към инвеститорите, за подпомагане при избора на взаимни фондове, които отговарят на целите на индивидуалния инвеститор и нивото на риск и възвръщаемост. Липер класира средствата срещу подобни фондове във всяка от петте категории: обща възвръщаемост, постоянна възвръщаемост, запазване, разходи и данъчна ефективност. Резултатите подлежат на промяна всеки месец и се изчисляват за тригодишен, петгодишен, десетгодишен и общ период от време. Най-високите 20% от средствата във всяка категория на връстниците се наричат Лидерски лидери. Следващите 20 процента получават оценка "4"; средният 20% е "3" рейтинг; следващите 20% са с рейтинг "2", а най-ниската - с 20%.
Общо връщане
Рангът на общата възвръщаемост отразява историческата обща възвръщаемост на взаимния фонд в сравнение с общата възвръщаемост на нейните колеги. Като инвеститор можете да използвате общите рейтинги на възвръщаемост във връзка със запазването и последователните рейтинги за връщане, за да направите подходящ избор, който балансира толеранса ви към риска.
Последователно връщане
Взаимоспомагателен фонд, който се нарежда високо в последователна възвръщаемост, според системата за класиране Lipper, е фонд, който показва по-добра съгласуваност и коригирана с риск възвръщаемост в сравнение с група от подобни фондове. Висока оценка на постоянната възвръщаемост във взаимен фонд е привлекателна за инвеститорите, които оценяват последователността на годишния фонд. Някои групи от партньори, анализирани от Lipper, като взаимните фондове с възникващи пазари, са по своята същност по-променливи от други, така че високият резултат на постоянна възвръщаемост в променлива група може да не е подходящ за по-малко толерантни инвеститори.
Данъчна ефективност
Средствата на Lipper, които се нареждат на високо данъчна ефективност, са тези, които най-успешно отлагат данъците. Често стопанствата в тези фондове имат ниска степен на оборот; мениджърът не продава често стопанства, а след това купува други стопанства. Високата оценка в тази категория прави този фонд по-привлекателен за инвеститорите, които съзнават данъците и тези, които са във високи федерални данъчни групи.
запазване
Взаимоспомагателен фонд с висок резултат за опазване на Lipper показа способността си да запази капитала на различни пазари в сравнение с подобни фондове. Липър предупреждава, че фондовете за дялово участие исторически са били по-променливи, отколкото комбинациите от капиталови доходи или фондове с фиксиран доход.
разход
Фонд с ниски разходи в сравнение с колегите си ще получи по-висока класация Lipper в тази категория. Инвеститорите, които искат да сведат до минимум общите си разходи, ще намерят средства, които са високи в тази категория и са наистина положителни. Оценката на фонда в тази категория може да се използва с категориите обща възвръщаемост и последователна възвръщаемост, за да се изберат фондове с по-ниски от средните такси и над средните резултати.