Съдържание:
- Преместване към стандартна банкова сметка
- Прехвърляне към нов брокер
- Инициирайте прехвърлянето
- Затваряне на сметката на TD Ameritrade
Ако първоначално сте имали сметка в Scottrade®, през 2017 г. станахте клиент на TD Ameritrade. Както при всеки преход, това означава да се приспособяваме към нови политики и процедури. При повечето брокерски фирми затварянето на сметка е подобен многоетапен процес, но е важно да знаете тези стъпки, преди да започнете.
Преместване към стандартна банкова сметка
Ако планирате да прехвърлите средствата си към банковата си сметка, вероятно няма да се наложи да правите нищо в тази стъпка. Но е важно да се помни, че Федералната корпорация за гарантиране на депозитите покрива само $ 250,000 с една банка, така че ако сумата, която прехвърляте, ще ви постави над това, помислете за създаване на сметка в друга банка. Имайте предвид, че тези $ 250,000 не са за сметка. Ако имате спестявания от $ 250,000 и $ 50,000 при проверка, само $ 250,000 ще бъдат покрити. Също така вероятно няма да можете да получите приличен лихвен процент върху парите, които депозирате, ако го поставите в стандартен профил.
Прехвърляне към нов брокер
Ако, от друга страна, просто искате да отидете с различна брокерска фирма, ще трябва да вложите някаква работа в това, което се поставя на предния край. Свържете се с вашия брокер по избор и го уведомете, че се интересувате от прехвърлянето на средствата си. Имайте предвид, че въпреки че TD Ameritrade не начислява такса за затваряне на сметката ви, таксата за трансфери е 75 долара. Някои брокери или предлагат да платят таксата или да дадат бонус за подпис от 100 или повече долара, което е добре да знаете, ако все още пазарувате. Ще работите с новия брокер, за да извадите средствата от сметката си в TD Ameritrade и в новия си дом.
Инициирайте прехвърлянето
Вашият нов брокер ще предаде формуляр за иницииране на трансфер, който ще попълните, за да започнете процеса. Няма нужда да правите нищо от тази точка, но двамата брокери ще имат много работа. Вашият нов брокер ще въведе цялата ви информация в система, наречена Автоматизирана услуга за прехвърляне на клиентски сметки, която управлява преместването на пари между търговските сметки. ACATS уведомява TD Ameritrade, че е било поискано прехвърляне и, докато цялата информация е предоставена и точна, прехвърлянето ще започне. Като цяло процесът отнема около една седмица.
Затваряне на сметката на TD Ameritrade
След като трансферът е завършен, свържете се с TD Ameritrade на 800-669-3900 и помолете за закриване на сметката ви. Можете също така да изпратите писмено заявление до вашия дом TD Ameritrade клон. Включете името, номера на сметката си, молбата си за затваряне на акаунта, текущия ви адрес и подписа.