Определяне на портфейлен риск

Рискът от портфейла е възможността инвестиционният портфейл да не постигне целите си. Има редица фактори, които допринасят за риска от портфолиото и макар че сте в състояние да ги сведете до минимум, никога няма да можете напълно да ги елиминирате.

Близък план на мъж, използващ калкулатор, докато гледа финансовите документи. Кредит: Nonwarit / iStock / Getty Images

Системни рискове

Системният риск, рисков фактор, който никога не може да елиминира, допринася за риска от портфейла. Системният риск включва риска, свързан с лихвените проценти, рецесията, войната и политическата нестабилност, като всички те могат да имат значителни последици за компаниите и техните цени на акции. По своята същност тези рискови фактори са донякъде непредсказуеми. Макар че може да сте в състояние да определите дългосрочната тенденция на лихвените проценти, не можете да предвидите сумата, която ще се повишат или паднат. В повечето случаи фондовата борса ще цени цената на очакваната промяна, много преди индивидуалният инвеститор дори да го обмисли.

Несистематичен риск

Също известен като специфичен риск, той се отнася до риска, свързан с притежаването на акции на конкретна компания във вашия портфейл. Този риск можете да контролирате или поне да минимизирате. Докато увеличавате броя на различните компании в рамките на портфолиото си, вие по същество разпределяте риска във вашия портфейл, като по този начин намалявате цялостното въздействие на по-нископроизводителния запас.

разнообразяване

Диверсификацията, или ако не поставите всичките си яйца в една кошница, е основният метод за намаляване на специфичния риск в портфолиото ви. Необходимо е не само да притежавате няколко различни компании, но също така трябва да притежавате компании от различни сектори. Ако инвестирате всичките си пари в банкови акции, можете да намалите въздействието, което една компания ще има върху парите ви, но не сте премахнали ефекта, който секторът би могъл да има върху вашите инвестиции.

Повече, отколкото просто запаси

Друг начин за подобряване на диверсификацията на Вашия портфейл е да инвестирате в други класове активи. Балансираните взаимни фондове инвестират част от парите на фонда в акции, облигации и краткосрочни парични инвестиции, като например съкровищни ​​бонове. Чрез добавянето на тези инвестиции, които имат по-висока степен на безопасност и осигуряват доход, вие също така намалявате риска на портфейла си.

Разбиране на Вашата толерантност към риска

Да имате ясно разбиране за толерантността си към риска е важен фактор за постигане на вашите инвестиционни цели. Лесно е да се вози на вълната на фондовия пазар, който расте с всеки изминал ден без край, но това е съвсем различна история, когато се случи катастрофа или продължителен период на дневни загуби. Разбирането на нивото на комфорт по време на тези времена помага да се елиминира възможността да се вземе прибързано решение в грешното време.