Съдържание:
Прекалено лесно е да изгубите следите на старите си пенсионни фондове, когато сменяте работата си. С толкова много да се мисли за това, много хора просто не успяват да преместят своите 401k или 403b средства на новия си работодател или на IRA за преобръщане, което води до осиротен пенсионен профил, който не успява да нарасне толкова, колкото би могъл. Също така е лесно да се загубят следите на старите сметки на ИРА, когато банката ви бъде поета или преместите средствата си в нова брокерска къща. Но без значение каква е причината за първоначалния надзор, намирането и възстановяването на тези пенсионни активи може да възстанови финансовата Ви ситуация.
стъпка
Съберете възможно най-много изявления от старите си профили. Тези документи съдържат ценна информация, която може да ви помогне да възстановите загубените си активи, включително номера на сметки и информация за връзка с администратора на плана.
стъпка
Обадете се на телефонния номер, посочен във всяка от извлеченията по сметката, и посочете номера на сметката, показан във формуляра. Информирайте администратора на плана, че искате да преместите активите в друга институция. Администраторът може да ви предостави формулярите, от които се нуждаете, за да прехвърлите тези активи за пенсиониране директно в нов или съществуващ акаунт на IRA.
стъпка
Свържете се с предишния си работодател, ако нямате изявления от липсващите ви сметки за пенсиониране. Помолете се да говорите с отдел „Човешки ресурси“, след това да се идентифицирате и да кажете, че трябва да получите информация за план 401k или 403b, който е оставен след приключване на работата ви в компанията.
стъпка
Посочете всяка идентифицираща информация, поискана от отдел „Човешки ресурси“ във вашия бивш работодател. Може да се наложи да попълните допълнителна документация и да подпишете декларация, преди информацията да може да ви бъде предоставена. След като получите информация за профила си за стария си профил за пенсиониране, можете да се свържете директно с администратора на плана и да прехвърлите средствата към нов профил.
стъпка
Свържете се с отдела за финансите на държавата, за да потърсите активи, за които не е предявено искане. Когато финансовите институции не могат да достигнат до собствениците на определени сметки, те превръщат тези сметки в държавата. Всяка държава от своя страна поддържа база данни за непотърсени активи и позволява на хората да търсят активи, които могат да им принадлежат. Ако не можете да намерите уебсайта на отдела за държавни ценни книжа, можете да използвате сайта Unclaimed.org (вижте Ресурс). Този сайт се поддържа от Националната Асоциация на Непотърсени Управители на Имоти и служи като клирингова къща за свързване на потребителите с неподписаните от тях държавни отдели.
стъпка
Следвайте указанията на държавата си, за да предяви иск за активи на пенсиониране, които принадлежат на вас. Непременно прочетете внимателно формуляра на искането и изпратете съответната документация, за да потвърдите искането си.