Съдържание:
Анюитети са инвестициите с отсрочено данъчно облагане, предлагани чрез застрахователни компании, които имат договор, наречен период на предаване. Можете да извадите пари от анюитет по време на периода на предаване, но може да бъдете оценени като наказание. Освен това, ако все още не сте на възраст 59-1 / 2 години, може да ви бъде изискана 10-процентна данъчна санкция за ранно изплащане, според Службата за вътрешни приходи. Изваждането на парите е лесно; Следенето на договорните наказания и данъчните последици е там, където хората се объркват.
стъпка
Вижте договора си за анюитет. Трябва да има страница с обобщение на датата, на която е създаден анюитетът, сумата, с която е създадена и продължителността на периода на предаване. Заедно с продължителността на периода на предаване, следва да има и график на таксите, наречени такси за предаване, които се оценяват, когато договорът бъде изплатен през периода на предаване.
стъпка
Прочетете раздела, в който се обсъждат отказите. Възможно е да можете да изваждате определена сума пари годишно без наказание, или може да има отказ от такса за отказ за дългосрочни грижи или нужди за инвалидност, според Insure.com. Вашата политика ще има подробности за отказите, ако има такива, за които отговаряте на изискванията.
стъпка
Консултирайте се с данъчен консултант за данъчните последици за изваждане на парите от анюитета по-рано.
стъпка
Поискайте формуляр за предаване на пари в брой от анюитетната компания.
стъпка
Попълнете формуляра изцяло с правилния си адрес, за да се уверите, че чекът не се загуби. Можете да поискате пълно предаване, частично предаване или да започнете систематична програма за плащане. Вие ще имате възможност да удържате данъци или да бъдете извадени от плащането. Трябва да включите във формуляра всякаква информация, свързана с отказ, като например прием на дългосрочни грижи.
стъпка
Подпишете формуляра и изпратете.