Съдържание:
- Затворете ИРА
- стъпка
- стъпка
- стъпка
- Повторно характеризиране на преобразуване на Roth
- стъпка
- стъпка
- стъпка
- Спиране на автоматичните вноски
- стъпка
- стъпка
- стъпка
Когато правите вноски в ИРА, вие определяте парите като дългосрочни спестявания за пенсиониране. IRS дава специални данъчни съображения на IRA; традиционните ИРА приспадат вноските от доходите и отлагат данъците до разпределението, докато ИР на Рот не приспадат вноските, а отпускат данъци. Има няколко начина да отмените вашата ИРА: затворете го и вземете парите; повторно характеризиране на преобразуване на Рот; или спиране на автоматичните вноски.
Затворете ИРА
стъпка
Свържете се с администратора на плана и поискайте формуляр за разпространение.
стъпка
Попълнете формуляра, избирайки пълно оттегляне. Имайте предвид, че има автоматично удържане на 20% за разпределения заедно с 10% наказание, ако не сте навършили 59 години.
стъпка
Изпратете формуляра и изчакайте пристигането на чека ви.
Повторно характеризиране на преобразуване на Roth
стъпка
Определете дали отговаряте на условията за повторно охарактеризиране. Повторното характеризиране на Рот ИРА отнема парите, които сте превърнали от традиционната ИРА в Рот ИРА и я връщат в традиционната ИРА. За да се класирате, не трябва да сте преминали крайния срок за подаване на данъчни декларации (включително разширения) през годината, през която сте преобразували средствата. Така че, ако се преобразувате през 2009 г., данъчната ви декларация би трябвало да бъде дължима на 15 април, което ще доведе до преразглеждане на този срок.
стъпка
Свържете се с администратора на плана на IRA, за да получите "прекатегоризиране на документацията". Попълнете документите и ги представете преди крайния срок.
стъпка
Подайте формуляра IRS 8606 с данъците си. Ред 8 се отнася до количеството, което се характеризира отново.
Спиране на автоматичните вноски
стъпка
Свържете се с попечителя на IRA и поискайте документация, за да спрете автоматичните вноски, идващи от проверка или спестовна сметка. Автоматичните вноски са популярни за онези, които не искат да допринесат с голяма вноска в края на годината. В зависимост от попечителя на IRA, можете да правите редовни вноски по-малко от $ 25 на месец.
стъпка
Попълнете документите, подпишете ги и ги подайте.
стъпка
Потвърдете с банката си, че вноските са спрени. Проверете банковото си извлечение на датата, на която обикновено се взема оттеглянето за разпределението.