Съдържание:
Като лицензиран професионалист в сектора на финансовите услуги, вие сте държани на по-висок стандарт, когато става въпрос за управление на собствените си лични финанси. Клиентите разчитат на вас за експертни съвети при управлението на техните финансови въпроси. Така че, в зависимост от обстоятелствата, които са довели до възбрана, брокер-дилър може да определи, че вашата невъзможност да правите редовни плащания по ипотеката си има някакво влияние върху доверието ви като паричен мениджър.
Изисквания за спонсорство
За да получите лиценз за ценни книжа и да работите като финансов консултант, трябва да бъдете нает и спонсориран от брокер-дилър. Брокер-дилърите се регулират от Комисията за ценни книжа и борси, или от SEC, и от регулаторния орган за финансовата индустрия. Всяка държава също регулира посредниците-дилъри по законите на държавата, известни като закони за "синьо небе", въпреки че законите и правилата варират в различните държави. Брокерът-дилър е отговорен за това, неговите лицензирани професионалисти в областта на ценните книжа да спазват стандартите, определени от сектора на ценните книжа.
Форма U4
Трябва да съобщите за всички възбрани или лични банкрути, настъпили през последните 10 години по документ FINRA, известен като Форма U4. Това включва и ситуации, в които възбрана е станала след като сте регистрирали U4. От вас се изисква да актуализирате своя U4 с новата информация. Регулаторният орган на финансовата индустрия може да наложи дисциплинарни мерки като тежки, като ви попречи на индустрията за ценни книжа да не актуализират U4 с информация за възбрана.
правдоподобност
Възбрана не може автоматично да ви дисквалифицира от работата в сектора на ценните книжа, но когато вие, като паричен мениджър, се озовете в сериозни финансови затруднения, това е причина за безпокойство. Проблемите с парите могат да ви накарат да правите повече измами. Това е червен флаг, че може да не сте способни да управлявате парите на други хора поради лошата преценка, която сте използвали при управлението на собствените си.
Система BrokerCheck
Вашият брокер-дилър може да не желае да пострада от притеснението на някой от нейните регистрирани представители да бъде публично регистриран в системата на BrokerCheck на регулаторния орган на финансовата индустрия с възбрана за вашия запис. Широката общественост може да търси онлайн и да проучва борсови посредници чрез системата BrokerCheck на уебсайта на регулаторния орган на финансовата индустрия. Брокер-дилър може да смята, че назначаването на съветник с възбрана е лошо за имиджа на фирмата.