Съдържание:
Брокерът е важен доставчик на финансови услуги, предлагащ съвети, които могат да помогнат на клиентите да печелят значителни пари. Но накрая всеки брокерски клиент ще трябва да затвори сметка, независимо дали става дума за използване на спечелените пари или за инвестиране на друго място. Като една от най-известните фирми за финансови услуги днес, Charles Schwab има добре дефинирани процедури за откриване, управление и закриване на сметки. Когато дойде време да затворите сметката на Charles Schwab, има два пътя, които трябва да вземете, в зависимост от това дали планирате да изтеглите всичките си средства или да ги реинвестирате на друго място.
Прехвърлете Сметката
Най-икономичният вариант при затваряне на инвестиционна сметка е да се прехвърли на друга сметка, обикновено на нов брокер. Въпреки че може да има такса за тази услуга, новият брокер често плаща тази такса, за да получи вашия бизнес. За да прехвърлите профила си в Charles Schwab, ще преминете през посредничеството, което ще получи парите. Вероятно ще трябва да създадете профил в новия брокер, след това да попълните формуляр, който разрешава прехвърлянето на средства.
Ще платите около $ 50 като такса за прекратяване на Charles Schwab, независимо дали решите да прехвърлите или затворите профила си, затова се уверете, че говорите директно с новия брокер, за да се опитате да договорим плащането на таксата за прекратяване. Процесът на преобръщане може да отнеме три седмици или повече, така че бъдете готови да бъдете търпеливи.
Затворете профила
Имате право да прекратите вашия акаунт на Charles Schwab по всяко време с известие. Има няколко начина да се свържете с Charles Schwab, включително да посетите местен клон, да стартирате 24/7 чат или да се обадите на 866-855-9102. Ще ви бъдат изпратени формуляри за попълване, за да поискате да бъде затворен профилът. Уверете се, че сте запазили копие от тези формуляри за вашите записи.
След като приключването на профила бъде обработено, ще получите или чек за сумата в профила си в Schwab, или парите ще бъдат депозирани по електронен път на посочена банкова сметка. Проследяване с вашия данъчен съставител, тъй като може да дължите санкции, ако сте спечелили пари от инвестициите си.
Каквато и да е причината за затваряне на профила ви в Charles Schwab, процесът може да бъде иницииран чрез телефонно обаждане. Но проверете всички такси и данъчни последици, преди да започнете процеса. Може да откриете, че е много по-икономично осъществимо да прехвърлите парите на друг брокер, отколкото да вземете парите и да заплатите такси и данъчни санкции.