Съдържание:
Въпреки че индивидуалната пенсионна сметка е предназначена да допълни пенсионния доход за собственика на сметката, ИРА са се превърнали в голям агент за планиране на имоти. Самата IRA избягва проба със активи, необходими за да отидат при съпруг в повечето държави, освен ако не е подписан отказ. Когато парите се предават на децата, съществува възможност да се вземе цялото разпределение, да се изплащат плащания в продължение на пет години или да се открие бенефициент ИРА. Докато цялата стойност на ИРА е включена в имота за целите на данъчното облагане за прехвърляне, бенефициентите могат да намалят данъците върху доходите с течение на времето с тези други възможности.
стъпка
Погледнете финансовото си състояние и финансовото състояние на цялото имущество. Помислете колко ще се дължат данъците върху недвижимите имоти и дали ще са необходими активи на ИРА, за да ги плащат. Също така помислете за своя личен доход сценарий и да видим как добавянето на приходите от разпределението на ИРА ще ви засегне.
стъпка
Обадете се на попечителя на ИРА и поискайте формуляр за разпределение на бенефициента. Може да се наложи да проверите кой сте и че сте законният бенефициент или упълномощен пълномощник за имота.
стъпка
Открийте бенефициент IRA при попечител по ваш избор (банка, брокерска или застрахователна компания), ако избирате бенефициент IRA. Можете да използвате същия попечител, че ИРА на Вашите родители е държана за простота, както добре. Уверете се, че попечителят назначава ИРА като бенефициент ИРА с името и датата на смъртта на вашия родител.
стъпка
Попълнете формуляра за дистрибуция на бенефициента и включете смъртния акт в попечителя на IRA. Формулярът ще ви помоли да направите избори за бенефициенти. Изберете разпределението на еднократната сума, петгодишното разпределение или ИРА на бенефициента. Еднократните и петгодишните избори започват незабавно разпределение на проверките.
стъпка
Включете формуляра за директно преобръщане на ИРА с формуляра за разпределение на бенефициента. Уверете се, че формулярът за преобръщане съдържа номера на сметката и новия адрес на попечителя, където трябва да бъдат изпратени средствата.