Съдържание:
По различни причини, като високи такси за поддръжка и лоши инвестиционни възможности, може да искате да прехвърлите средствата в текущия си план за спестяване на здраве на друг HSA. За да извършите прехвърлянето, трябва да се консултирате с попечителя, който държи текущата Ви сметка.
Връзка с депозитаря
Единствено попечителите или попечителите с квалифицирана служба за вътрешни приходи могат да откриват HSAs. Попечителят е финансовата институция, която предлага плана, като например банка, кредитен съюз или застрахователна компания. Ако сте получили своя план чрез вашия работодател, вашият HSA все още се държи от попечител. За инструкции относно прехвърлянето на HSA се свържете с попечителя за текущата си сметка. Ако вашият работодател спонсорира вашия план, свържете се с отдел „Човешки ресурси“ или администратор на план.
Заявка за разпространение
Следвайте инструкциите на вашия попечител за искане за разпределение на вашите HSA средства. Може да ви бъде позволено да попълните и изпратите формуляра за разпространение онлайн. В противен случай обикновено можете да изпращате, изпращате или изпращате формуляра. Обикновено трябва да включите идентификационна информация във формуляра, като например адреса и номера на социалното осигуряване, плюс сумата, която искате да ви изплати. Тази сума може да бъде пълна сума или частична сума на Вашия баланс, Вашата банка може да успее да постави парите директно във вашата банкова сметка или може да ви изпрати чек.
Можете да заявите само едно прехвърляне за годината. Имате и 60 дни от получаването на дистрибуцията, за да депозирате средствата в новия си HSA. Ако не успеете да спазите 60-дневния срок, дистрибуцията ви ще бъде обложена с данъци върху дохода и с 20-процентна санкция.
Попълнете формуляра за участие
Трябва да имате вече установен HSA с новия доставчик, за да поискате депозит от вашите средства за прехвърляне. Може да се наложи да попълните конкретна форма, която упълномощава новия ви доставчик да направи депозита. Обикновено трябва да включите приноса си за прехвърляне с формуляра.
Затваряне на профила Ви
Формулярът за разпространение на стария ви доставчик може да има възможност да затворите предишния си профил в HSA. Ако не, обадете се на доставчика и поискайте да го затворите.