Съдържание:
Взаимните фондове са отличен начин да печелите пари за бъдещето. Те представляват обединяване на парите на много инвеститори, което позволява на мениджъра на портфейла на взаимните фондове да разполагат с много пари, за да се разпределят в много инвестиции, разнообразявайки и намалявайки риска. Да се научиш как да се отвориш може да е малко обезсърчително, но наистина не е толкова трудно. Всичко, от което се нуждаете, е малко време и изследвания.
стъпка
Решете финансовите цели, които имате за взаимния фонд. Обикновено съществуват три вида стилове на взаимни фондове: растеж, доход със запазване на капитала или растеж с доход. Растежът е предимно капиталови инвестиции или акции и е най-рискован. Приходите със запазване на капитала са предимно облигации или краткосрочни дългови инструменти и са най-малко рискови. Растежът с доходите е смесица от другите два инвестиционни стила и има умерен риск.
стъпка
Намерете взаимен фонд, който отговаря на вашите инвестиционни цели, или като използвате финансов съветник, или отидете директно във фонда. Ако използвате финансов съветник, той или тя ще направи проучването за вас. Комисионните вече са включени в цената на взаимния фонд, така че не трябва да има допълнителни разходи за вас. Ако решите да преминете през взаимна компания, използвайте сайт като Yahoo! Финанси или MSN Money за търсене на взаимна компания с висок рейтинг (Morning Star / S & P 4 или 5 звезди).
стъпка
Попълнете документите. Ако сте решили да преминете през финансов съветник, документите по сметката ще бъдат обработени чрез финансовия съветник. Ако отидете директно във взаимния фонд, или се обадете на взаимния фонд, накарайте ги да ви изпратят заявка за сметка, или отидете на уебсайта на взаимния фонд и изтеглете приложението. След това го попълвате и изпращате в офиса на взаимния фонд.
стъпка
Финансирайте сметката. Компанията ще ви каже какъв е минимумът. Ако решите, можете да го финансирате и след като получите обратно писмо за потвърждение.
стъпка
След като профилът ви бъде отворен, ще получите номер на сметка и потвърждение на данните, които сте предоставили в документацията за профила. Запазете тази информация на сигурно място. Също така се уверете, че всички данни са правилни. Ако информацията се е променила или е неправилна, свържете се с вашия финансов съветник или с дружеството взаимни фондове за корекция.
стъпка
Изчакайте изявлението ви. Когато финансирате сметката, ще получавате извлечения. Ако в профила Ви има дейност (смяна на средства в едно и също семейство, изплаща се дивидент или се влагат пари или се извеждат), ще получавате месечно извлечение. Ако няма дейност, ще получите изявление всяко тримесечие. Извлечението показва името на фонда, броя на акциите и описанието и стойността на датата на извлечението. Проверете декларациите си, за да се уверите, че не е имало нередовни действия. Ако нещо няма смисъл, обадете се на финансовия си съветник или на дружеството от взаимни фондове и ги помолете да обяснят ситуацията.