Как да изтеглите средства от 529 план

Как да изтеглите средства от 529 план. Планът за спестяване на 529 колеж има предимства за изтегляне в зависимост от образованието. Ако парите се изтеглят за преки образователни разходи, включително за обучение, книги и стаи и пансиони, средствата могат да бъдат изтеглени на пълна стойност, без да се начисляват данъци. Ако възникнат непредвидени извънредни обстоятелства или бенефициентът реши да не провежда проучвания на колежа, тогава средствата могат да бъдат прехвърлени или изтеглени, минус наказателна такса. И в двата случая притежателят на сметката поддържа контрол.

Изтегляне на средства от 529 план

стъпка

Следвайте инструкциите на индивидуалния план за извършване на тегления за разходи за колеж. Някои държави могат да изискват средствата да се разпределят директно в образователна институция. Други планове могат да правят плащания или възстановявания директно на титуляра на сметката.

стъпка

Увеличете максимално приходите си от данъци, като изтеглите 529 пари, ако е необходимо, вместо еднократно. Проверете с индивидуалните си правила.

стъпка

Времето на оттеглянията е така, че те да се появят без отрицателно въздействие върху случая на финансова помощ на детето Ви. Когато получите парите, това може да повлияе и на вашите права за получаване на образователни данъчни кредити. Първо се консултирайте с финансова помощ или с данъчен специалист.

стъпка

Уверете се, че разходите, които планирате, са допустими за 529 средства. Училището трябва да бъде акредитирано и разходите да се отчитат. Намерете указания по отделни държавни планове в Saving for College online (вж. По-долу ресурси).

стъпка

Изтегляне на средства за необразователни цели според конкретния 529 акаунт. Освен ако бенефициентът не е умрял или вече не се нуждае от пари поради стипендии, ще платите 10 процента наказание за доходите плюс данък по вашия доход.

стъпка

Време за теглене, ако е възможно, за най-добър ефект върху цялостния ви данък или статут на заем. Макар да е страхотно да имаш бърз приток на пари в брой, може да видиш и финансова реакция. Обсъдете тази важна стъпка с вашия данъчен консултант.