Съдържание:
Банките и кредитните съюзи обикновено позволяват на клиентите да добавят хора към съществуващи банкови сметки. Обикновено добавките към сметките, проверките и сметките на паричния пазар се извършват незабавно, докато клиентите понякога трябва да изчакат депозитния сертификат или компактдиска, за да достигнат падеж, преди да направят такова име. Тъй като компактдисковете включват договор за срочен депозит, банките може да не желаят да правят промени, докато CD не влезе в гратисния период в края на срока.
Потребителски подпис
Всеки път, когато хората се добавят към потребителските сметки, и новият подписващ, и съществуващите подписващи лица трябва да подпишат нова карта за подпис за сметката. Картите за подпис понякога се удвояват като споразумения за сметка, но картите се използват главно за проверка на подписи при чекове с голям долар. Законът за патриотизъм от 2001 г. изисква от финансовите институции да записват името, номера на социалното осигуряване, датата на раждане, физическия адрес и основната форма на идентификация за всеки нов клиент. Приемливите документи за самоличност обикновено са ограничени до паспорти или издадени от държавата шофьорски книжки или лични карти.
Бизнес подписвачи
Банките трябва да събират същата информация, необходима за добавяне към лични сметки, когато хората се добавят към бизнес сметки или бизнес документи. Едноличен търговец може да добави съпруг към сметка, без да е необходимо да предоставя допълнителна документация. Ако подписващите се добавят към корпоративните сметки, бизнесът трябва да предостави на финансовата институция актуализирана корпоративна резолюция. Пълното партньорство трябва да предоставя на финансовата институция актуализирано споразумение за партньорство, когато партньорите са добавени или премахнати. Други субекти, като например асоциациите, трябва да предоставят на банката актуализирано решение за членство.
Бенефициенти на заплащане
Клиентите могат да решат да добавят плащането към смърт или POD, бенефициентите към техните сметки, за да предотвратят проследяването. Тъй като бенефициерите на POD нямат права за подписване, те не трябва да подписват карти за подпис или дори да отиват в банката, когато собственикът на сметката ги добави. Собственикът на сметката трябва да предостави на банката името, датата на раждане и номера на социалното осигуряване за всеки добавен бенефициент. За удобство банките могат също да поискат адреси на бенефициери на POD.
Други имена
Хората, които създават тръстове, при определени обстоятелства могат да добавят името на предприятието към своите съществуващи сметки. Необратимите тръстове обикновено имат отделни идентификационни номера на данъкоплатците или TIN, като в този случай банките не могат да ги добавят към съществуващи сметки. Въпреки това, отменяемите тръстове често се създават под номера на социалното осигуряване на лицето, създало доверието. Тъй като TIN са едни и същи, финансовите институции могат да добавят тези тръстове към съществуващи сметки. Същото се отнася и за семейните доверие при определени обстоятелства, но правилата са различни в различните държави.