Съдържание:
Традиционната ИРА или индивидуална пенсионна сметка помага на хората да спестят пари за пенсиониране, като предлагат данъчно облекчение за вноски по сметката и позволяват парите да растат без данъци, стига да останат в сметката. Въпреки това, когато изтегляте пари от сметката, трябва да го включите като облагаем доход. Въпреки че IRS не забранява на хората да вземат парите преди пенсиониране, ако изтеглите парите преди да навършите 59 години и половина, ще трябва да платите 10 процента наказание в допълнение към данъците върху дохода.
стъпка
Попълнете необходимите документи, налични във вашата финансова институция. Всяка финансова институция има малко по-различна форма. Формулярът ще изисква да предоставите идентификационната си информация, като например името, адреса и номера на социалното осигуряване, както и информацията за профила си.
стъпка
Получете формуляр 1099-R от вашата финансова институция до края на януари на следващата година. Този формуляр ще ви е необходим, за да подадете данъците си, така че ако не сте го получили до 1 февруари, свържете се с вашата финансова институция.
стъпка
Докладвайте общата сума на вашето традиционно оттегляне от ИРА, намерена в клетка 1 на формуляра 1099-R, по ред 15а от формуляр 1040 или ред 11а от форма 1040А.
стъпка
Докладвайте облагаемата част от вашето изтегляне, намерена в клетка 2а на формуляра 1099-R, на ред 15б от формуляр 1040 или ред 11b на формуляр 1040А. Освен ако не направите вноски, които не подлежат на приспадане, към вашата традиционна ИРА, облагаемата сума ще бъде същата като общата сума. Ако сте на възраст най-малко 59 и половина, сте готови.
стъпка
Попълнете формуляр 5329, ако не сте на възраст 59 години и половина, когато се оттеглите от ИРА. Този формуляр ще документира вашето изключение за предсрочно оттегляне, което ще ви позволи да избегнете плащането на допълнително 10-процентно наказание за вашата дистрибуция, или ще изчисли размера на наказанието. Ако имате изключение, напишете кода за него в пространството до ред 2. Например, ако използвате това разпределение за по-високи образователни разходи, ще напишете "08." Пълен списък може да се намери във формата на указанията (виж ресурси). Ако дължите неустойка, посочете сумата по ред 58 на формуляра 1040.