Съдържание:
Касовите операции обикновено имат ограничена документация, която им дава възможност за престъпни дейности като пране на пари и укриване на данъци. За да помогнат в борбата срещу тези престъпления, банките в САЩ попълват документи, документиращи големи суми пари, които влизат в техните институции. Изискването за сумата на депозита се основава на регламента, създаден от Закона за банковата тайна.
Закон за банковата тайна
Законът за банковата тайна от 1970 г. е федерален закон, който изисква документиране на големи транзакции в брой. Целта му е да възпрепятства прането на пари чрез създаване на отчет за касовите транзакции, които правителството може да използва за проследяване на предишни анонимни сделки. Той е бил полезен в наказателните, данъчните и други регулаторни разследвания от създаването му.
Колко може да депозирате?
След създаването на Закона за банковата тайна банките и други организации трябваше да променят начина, по който се справят с паричните средства. По-рано можете да депозирате или да изтеглите толкова пари, колкото ви харесва, без да го докладвате на правителството. След това законодателство, законът изисква банките да попълват документи, документиращи депозити на пари в брой над 10 000 долара. Не забравяйте, че терминът "пари в брой" включва паричен превод, валута или банкова сметка за тези цели.
Необходими документи
Когато депозирате повече от 10 000 щатски долара в парична операция в банка, банката трябва да попълни отчет за валутните транзакции (CTR). Тя включва информация за всички страни, включени в сделката, включително за Вас, за всяко друго лице, участващо в транзакция, и за банката. След това банката изпраща формуляра чрез Закона за банковата тайна в Министерството на финансите на САЩ.
Не са просто банки
Някои хора погрешно вярват, че само банките трябва да следват разпоредбите на Закона за банковата тайна. Всъщност, ако получите парична транзакция на стойност 10 000 щатски долара или повече, докато извършвате бизнес или търговия, трябва да докладвате и за това. Трябва да подадете формуляр 8300 с данъчната декларация, която включва вашата информация, информацията за лицето, от което сте получили парите, и подробностите за транзакцията.