Съдържание:
- Какво прави FINRA
- Вашето задължение да докладвате
- Ролята на фирмите-членове
- Кодексът за несъстоятелност
Подаването на молба за обявяване в несъстоятелност не е задължително да провали кариерата ви, ако сте - или искате да станете - регистриран представител в сектора на ценните книжа. Но няма да можете да го пазите в тайна. Отделните държави имат свои собствени правила и регулации, а регулаторният орган на финансовата индустрия, известен като FINRA, повиши изискванията си за проучвания на фона на 1 юли 2015 г.
Какво прави FINRA
FINRA е пазителят на индустрията за ценни книжа и следи за себе си - саморегулира се. Законът за обмен на ценни книжа дава живот на организацията през 1934 г. Той се наблюдава от Комисията за ценни книжа и борси и лицензира брокери и управлява фирми, които включват всички, които правят бизнес с обществеността. FINRA работи, за да гарантира, че етичните стандарти са спазени и предприема действия за дисциплиниране на брокери, фирми и представители, които са наранени или по друг начин нанасят вреда на клиентите и клиентите.
Вашето задължение да докладвате
Когато кандидатствате за работа в фирма за ценни книжа, трябва да попълните формуляр U4, Единна молба за регистрация или прехвърляне на ценни книжа, и го представете на работодателя си. Ако през последните 10 години Вие или компания, която сте контролирали, сте подали молба за обявяване в несъстоятелност, трябва да включите тази информация във формуляра. Въпреки че несъстоятелността не е автоматична лента за вашия лиценз, ако не съобщите, че е законна дисквалификация. Заявката ви няма да бъде автоматично приета, ако сте подали молба за обявяване в несъстоятелност. Това е предмет на a процес на ръчен преглед - с други думи, FINRA ще проучи подробностите на вашата ситуация. По-вероятно е да бъдете одобрени, ако вашият опит не включва други неприятни инциденти, като например виновен за нарушения на нормативната уредба или за съдимост.
Ролята на фирмите-членове
Вашето подаване на несъстоятелност най-вероятно ще излезе на светло, дори ако не го разкриете. От 2015 г. FINRA изисква от фирмите за ценни книжа да го направят проверка на всички кандидати и проверява информацията, включена в техните формуляри U4. Това включва търсене на публични записи - и несъстоятелността ви е въпрос на обществено достояние. Вашият брокер не може да изпрати формуляра на FINRA, освен ако и докато не се направи проверка на фона и трябва да попълни проверката на публичните регистри в рамките на 30 дни след подаване на формуляра. FINRA ще направи също така и собствено търсене на записи.
Кодексът за несъстоятелност
Освен изискванията и разпоредбите на FINRA, кодексът за банкрути на САЩ има свои собствени правила. Ако активно работите като брокер на стоки или брокер на ценни книжа, вие сте ограничени до подаването на лични банкрути по глава 7. Не можете да подадете молба за Глава 13, форма на несъстоятелност, когато погасявате дълговете си под съдебен надзор в продължение на три до пет години.