Съдържание:
Взаимните фондове облагодетелстват инвеститорите, като им позволяват да вземат участие в печалбите и приходите от портфолиото, управлявано от професионалисти с висока стойност. Разходите, свързани с управлението на взаимния фонд, се удовлетворяват от таксите, изтеглени от сметките на притежателите както на годишна база, така и при покупка или продажба. Дяловете на взаимните фондове, определени като акции от А и акции Б, разпределят по различен начин начина, по който се начисляват тези такси.
Взаимни фондове
Взаимните фондове са големи инвестиционни портфейли, притежавани от няколко страни. Портфейлите на взаимните фондове се събират и управляват от дружество от взаимни фондове от вноските на няколко заинтересовани инвеститори. Тези инвеститори притежават по един брой от общите единици на взаимните фондове, пропорционални на размера на техния принос. Взаимните фондове се основават на идеята, че ползите от портфейлното инвестиране най-добре се извличат от портфейли с висока стойност, оценени в диапазона от няколко милиона долара.
Единици
Портфейлът на взаимните фондове се подразделя между няколко собственици на единици. Всяка единица представлява дял от собствеността в портфейла и дава право на притежателя на печалби и загуби в стойността на средствата, както и на разпределения на дивиденти и приходи от лихви. За разлика от акциите, дяловете на взаимните фондове не могат да се търгуват на борсата и често трябва да се държат за определен срок, преди инвеститорът да има възможност да ги продаде.
A-Акции
Акциите на взаимния фонд А се характеризират основно с такси, начислявани към момента, в който инвеститорите закупуват дяловете. Тези такси се изваждат от общите разходи на единиците. В резултат на това в портфейла на взаимните фондове действително се инвестира само разликата между продажната цена и таксите. Благоприятно е, че таксите за фронтално зареждане компенсират годишните такси, начислявани във връзка с активи, които се купуват и продават като част от управлението на портфейла. Тези такси се начисляват по-силно върху акциите на C
C-Акции
Дяловете на взаимния фонд не начисляват такси към момента на покупката, което означава, че дружеството взаимни фондове инвестира цялата сума, платена в портфейла на взаимния фонд. Безплатната покупка на тези единици се компенсира от по-високите годишни такси, свързани с продажбата на активи и покупките, извършени като част от управлението на портфейла. Тези такси се начисляват като процент от общата стойност на дяловете, които инвеститорът притежава. Този процент остава непроменен, докато акциите се държат.