Съдържание:
- Показва се идентификационен номер, който изтрива престъпността
- Видео на деня
- Всеки има опции за идентификация
- Трябва да предоставите идентификация на данъкоплатеца
Личната идентификация е пречка, когато сте сред 10-те милиона души в САЩ без банкова сметка и искате да отворите сметка. Поради неотдавнашното американско и международно законодателство и споразуменията за IRS с чуждестранни финансови институции, банки, кредитни съюзи и спестовни и кредитни асоциации по целия свят трябва да проверят самоличността на гражданите и жителите на САЩ, когато отворят сметка. Не можете да отворите сметка без идентификатор; въпреки това имате опции за типовете идентификатори, които банката приема.
Показва се идентификационен номер, който изтрива престъпността
Американският патриотичен закон прави програма за идентичност на клиентите или CIP задължителна за всички американски финансови институции като средство за предотвратяване на тероризма. Раздел 326 от този закон им позволява да определят свои собствени критерии за проверка на самоличността на нов титуляр на сметка, при условие че съберат най-малко четири ключови вида информация: име, адрес, дата на раждане и идентификационен номер на данъкоплатеца.
Благодарение на правилата „Запознайте се с клиентите си“ или KYC, които следват в световен мащаб, за да намалите прането на пари, трябва да предоставите заверено или нотариално заверено копие на паспорта ви, за да отворите номерирана сметка в чужда или офшорна банка. Това важи дори ако използвате агент или посредник, който да ви помогне. Петдесет и шест държави имат споразумения с KYC с IRS, в които се заявява, че изискват паспорт или лична карта, за да открият нова сметка. Това включва Швейцария, която исторически е пазител на самоличността на титуляр на сметка.
Видео на деня
Всеки има опции за идентификация
Правилото CIP очертава списък на първични и вторични документи, за да се докаже идентичността. Първичен идентификационен номер е документ, издаден от правителството, със снимка като паспорт, постоянно пребиваване или карта за регистрация на чужденец, или шофьорска книжка. То показва името, адреса, местожителството или националността и, за да бъде приемливо, не може да бъде изтекло. Общински лични карти, издадени от градове като Ню Йорк, Ню Хейвън, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Кънектикът и Сан Франциско за имигранти без документи и идентификационни карти на държавата представляват други приемливи първични идентификатори.
Федералният изпитен съвет на финансовите институции насърчава банките да използват повече от един идентификационен документ, тъй като първичните идентификатори могат да бъдат фалшификати, а кражбата на самоличност е преобладаваща. Тези вторични видове идентификация включват удостоверения за раждане, училищни лични карти, карти за регистрация на гласоподаватели в САЩ и карти на Medicare. Когато нямате основен документ, банката може да поиска да види два вторични документа. Например, билет за заетост с Ваша снимка и подпис, удостоверение за снимка от колежа или карта за самоличност със снимка, представена с акт за раждане, може да е достатъчна. Банките също имат възможност да използват агенция за кредитно отчитане, за да проверят информацията ви.
Трябва да предоставите идентификация на данъкоплатеца
Освен че имат първични и вторични документи за самоличност, гражданите на САЩ трябва да предоставят своя социален осигурителен номер или идентификационен номер на работодателя. Ако сте кандидатствали, но не сте получили своята карта за социално осигуряване, можете да представите касовата бележка от администрацията за социална сигурност, за да отворите сметката, след което да я покажете след пристигането му.
Имигрантите, или тези, които нямат социалноосигурителен номер, могат да представят ИТИН или индивидуален идентификационен номер на данъкоплатеца, получен от данъчните служби. Според Министерството на финансите на САЩ гражданите на САЩ, които не са граждани на САЩ, могат да заменят номер на чуждестранна карта за самоличност, чуждестранен паспорт или друг документ, издаден от правителството, със снимка и адрес.
Ако сте непълнолетен или на възраст под 18 години, родителят или настойникът, който подписва за сметката ви, трябва да представи своя идентификационен номер и номер за социално осигуряване. Може да се наложи да покажете своята карта за социално осигуряване и акт за раждане в зависимост от банковата политика.