Съдържание:
Обозначението на сметката е термин, който се използва, когато се говори за получател на банкова сметка. Когато дадено лице с банкова сметка умира, обозначението на сметката е формата, която посочва на кого е дадена сметката.
Банкови акаунти
Повечето банкови сметки изискват клиентите да попълнят формуляр за обозначаване на сметка, според HSA Bank. В случай на смърт, това означава, че трябва да се прехвърли собствеността.
Наличност
Повечето емитенти на акции и взаимни фондове също изискват от инвеститорите да попълнят формуляр за обозначаване на сметка, за да определят кой ще получи права на собственост в случай на смърт, казват от HSA Bank.
Пенсионни планове
Много 401 (к) планове, заедно с други програми за пенсиониране, изискват обозначения на сметките, според HSA Bank. Както и при другите видове сметки, този формуляр посочва кой получава права по сметката в случай на смърт.
Пълномощно
Лицата с пълномощни над някой може също да попълнят формуляр за обозначаване на сметка, според M&T Bank, N.A. В този случай формулярът предоставя на друг индивид правото да контролира пълномощното на някого.
Промяна на обозначението на профила
Всеки път, когато бенефициентът се промени, трябва да се попълни формуляр за обозначаване на сметка.