"Лични финанси" може да бъде тематична тема, за да се установи. Кога завършвате спестовните си сметки и плащате дълг, за да се нуждаете от услугите на паричен мениджър? Не е толкова черно и бяло, колкото "купуват акции, наемате финансов съветник", но ако можете да отговорите на няколко въпроса за парите и целите си, можете да знаете дали си струва да говорите с професионалист.
Има няколко широко съгласувани ситуации, в които вероятно нямате нужда от платен финансов съветник. Стратегист Бари Гласман, пише за Forbes, предполага, че ако обичате да играете сами инвестиционната игра, може да си струва да се придържате към приложенията си. Това се отнася и за случаите, в които повечето от вашата финансова работа е автоматизирана, като например депозити или плащания на сметки; това е чудесен начин да се изгради богатство, без да се превъзмогва. И накрая, ако имате нужда само от данъчна помощ, знайте кога да го поискате.
Въпреки това, не знаете какво не знаете, според съветника по инвестициите Кристин МакФарланд. Писане за Улицата през юли, McFarland казва, че си струва времето да разбера какво ви предпазва от търсенето на финансови съвети. Ако смятате, че ситуацията с парите ви е твърде проста или ако мениджърът на пари изглежда твърде скъп, може да подценявате това, което трябва да спечелите.
Помислете за предварителна среща с професионалист, на когото смятате, че можете да се доверите, особено ако те се препоръчват от някой, когото уважавате. Избягвайте акули: Изследванията показват, че социопатите в стил филм правят ужасни съветници. Но задаването на въпроси директно може да ви даде някои ценни отговори, които да помогнат на вашите пари да започнат да работят по-усилено за вас.