Съдържание:
стъпка
Инвестираните активи включват салдата, държани във Вашите банкови сметки, депозитни сертификати, взаимни фондове, акции и облигации. Застрахователни договори с парична стойност също се считат за инвестиционни активи, както и средства, държани в сметки за пенсиониране. Активите за недвижими имоти обикновено се класифицират като неликвидни, защото не можете непременно да продадете дома си по всяко време. Вашият дял на собственост в частна компания също представлява неликвидни или неинвестируеми активи, тъй като не винаги можете да намерите някой, който желае да закупи своя дял. Други видове имоти, като автомобили и бижута, също са неликвидни, както и някои дългосрочни ценни книжа, които не можете да ликвидирате в продължение на няколко години.
актив
Инвестиране
стъпка
Инвестиционните консултанти се опитват да разкрият информация за вашите инвестиционни активи, защото можете да ликвидирате активи, които държите в други финансови институции, и да реинвестирате тези пари чрез вашия брокер. Вашият брокер получава комисионна, когато купувате ценни книжа. Ако не ликвидирате взаимните фондове, които в момента притежавате, но премествате тези средства на различна брокерска фирма, тази фирма все още може да печели пари от тези акции. Повечето взаимни фондове начисляват годишни оперативни такси и вашият брокер получава комисионна всеки път, когато се оценяват таксите.
консолидация
стъпка
Докато вашият брокер се възползва от вашата консолидация на инвестиционни активи, вие също можете да печелите пари, когато комбинирате сметки. Банките обикновено имат диференцирани лихвени проценти за спестовни сметки, което означава, че печелите повече лихви, когато комбинирате пари от две отделни сметки. Дружествата за взаимни фондове намаляват комисионите за продажби, когато общите покупки на акции достигнат определени нива. По-вероятно е да достигнете тези прекъсвания, ако консолидирате инвестиционните си активи.
Съображенията
стъпка
Когато пазите всичките си инвестиционни активи на едно място, вие се излагате на риска вашият брокер или банка да стане неплатежоспособна. Към датата на публикуване Федералната корпорация за гарантиране на депозитите осигурява банкови депозити в размер до $ 250 000 на човек на банка. Корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа осигурява ценни книжа до $ 500,000 на клиент на инвестиционен посредник, но не всички фирми са членове на SIPC. Следователно, въпреки ползите от консолидирането на сметките, ако имате голяма нетна стойност, трябва да обмислите разпространението на инвестиционните си активи в няколко инвестиционни фирми.