Съдържание:
ИРА са индивидуални сметки за пенсиониране. Тези сметки отлагат подоходния данък, докато парите остават в сметката. С традиционните ИРА трябва да платите данък върху всичките си тегления при нормални данъчни ставки. Има само един начин да се платите данъци върху бъдещи тегления от ИРА и това е да се превърне ИРА в Рот ИРА. Въпреки това, въпреки че бъдещите изтегляния ще бъдат освободени от данъци, конверсията ще ви остави с незабавно данъчно задължение.
стъпка
Съберете извлеченията си за сметка на ИРА. Най-новото извлечение отразява текущия ви баланс по IRA. Ако имате Roth IRAs, няма да се налага да се притеснявате за конвертирането на тези сметки.
стъпка
Създайте нова Roth IRA. Попълнете заявление за нова Roth IRA с вашия съществуващ (или нов) брокер или компания за животозастраховане. Вие трябва да предоставите на финансовата институция Вашата лична информация като Вашето име, адрес, Социалноосигурителен номер, както и Вашето място на работа. След като включите в приложението си Roth IRA, ще получите номер на сметка.
стъпка
Получете формуляр за искане за трансфер от вашата застрахователна компания или брокерска фирма. Попълнете формуляра. Формулярът за заявка за прехвърляне насочва вашия брокер да прехвърля пари от съществуващата ви IRA към нова IRA. Трябва да посочите сумата, която искате да прехвърлите, както и номера на сметката както за вашата съществуваща IRA, така и за новата Roth IRA. Roth IRA не се облага с данък при теглене. Вместо това получавате всички тегления на базата на данък върху доходите. Но, трябва да платите данък върху доходите от всяка сума за конвертиране, идваща в Roth IRA. Това е така, защото Рот приема само данъчни вноски.
стъпка
Включете формуляра за заявка за трансфер. Вашите пари трябва да бъдат прехвърлени в рамките на няколко седмици. Ако след четири седмици не сте получили потвърждение за превода, трябва да се свържете с вашия брокер и да проверите дали всички документи са обработени правилно.