Съдържание:
За феновете на шпионажните романи и филмовите трилъри терминът "швейцарска банкова сметка" предизвиква мисли за огромни богатства, скрити в тайни сметки от шпиони, престъпници и диктатори. Тази популярна концепция, макар и прекалено драматична и не непременно точна, произтича от репутацията на швейцарските банки като безопасни, относително дискретни места за влагане на пари.
Сигурност
Швейцарският сектор на финансовите услуги традиционно е консервативен, противопоставя се на рискови стратегии и печели репутация за добро управление, което прави швейцарските банки привлекателни за международните вложители. SW Consulting SA, която предоставя компютърни услуги на банковия сектор, също казва, че тъй като финансовите услуги представляват толкова важна част от швейцарската икономика, правителството бързо се справя с проблеми, които биха могли да застрашат стабилността на банките. Както отбелязва ЦРУ в своя "Световен фактор", когато най-големите банки в страната бяха силно засегнати от световната рецесия през 2008-2009 г., правителството се втурна. Накрая, дългата история на политически неутралитет в Швейцария също дава стабилност и сигурност. По време на Втората световна война страната е била остров в средата на окупирана от нацистите Европа, „безопасно“ място, където хората от всички страни на конфликта могат да съхраняват активите си.
поверителност
Швейцарските банкови регулации са сред най-строгите в света, когато става въпрос за разкриване на информация за сметка. В Швейцария е престъпление - не само гражданско престъпление - нарушение на законите за банковата конфиденциалност, а всички банкови служители трябва да подпишат споразумения за секретност. Както институциите, така и индивидите могат да бъдат преследвани за нарушаване на тези закони, а хората могат да бъдат и са били изпратени в затвора. Това не означава, че правоприлагащите органи не могат да получат достъп до информация за сметката; може, но всяко искане трябва да отговаря на много специфични критерии. Забранени са искания за информация - "риболовни експедиции", както ги нарича SW Consulting.
погрешни схващания
Силният контрол върху неприкосновеността на личния живот доведе до често погрешно схващане, че швейцарските сметки са „тайни“ или дори „анонимни“. Всъщност те не са нито едно от двете. По закон банките трябва да знаят и да проверяват самоличността на всеки титуляр. Дори ако отворите "номерирана" сметка с висока степен на сигурност, при която всички транзакции се извършват само с номер на сметка, а не с име, служителите на банката ще трябва да знаят кой сте. Друго погрешно убеждение е, че швейцарското законодателство защитава банковите депозити без изключения, дори ако те са престъпни средства. Всъщност, банковите сметки на швейцарските банки могат да бъдат разгледани за престъпна дейност и да бъдат иззети, ако има такива, както и в други страни.
тенденции
Швейцарските банки ще изпълнят искането на чуждото правителство за информация, ако това правителство може да идентифицира конкретна сметка и да докаже, че сметката съдържа пари от дейност, която би представлявала престъпление в двете страни. Това някога е било голяма вратичка за мошеници, защото швейцарското законодателство не криминализира много финансови дейности, които други страни са обявили извън закона. От 80-те години на миналия век Швейцария премества финансовото си законодателство в съответствие със законите на други западни страни, като постепенно затваря вратичката. Това се отнася само за наказателни дела, но не и за граждански дела. Например, ако една двойка участва в битка за развод и един съпруг подозира, че другият е скрил активи в швейцарска сметка, банката не е задължена да предоставя информация, тъй като не се твърди, че има престъпление.
Съображенията
Според Micheloud & Cie, брокерска компания, която управлява швейцарски сметки от името на чуждестранни вложители, всеки може да открие сметка в Швейцария. Но не можете да го използвате като американска разплащателна сметка. Банките очакват да използвате сметката само за спестявания и инвестиции - влагате пари и ги оставяте там. Те изискват минимални салда по всяко време; 1 милион швейцарски франка е общ минимум.