Съдържание:
Пенсионните сметки са предназначени да допълват федералните източници на доходи като социалното осигуряване, когато достигнете пенсионна възраст. Службата за вътрешни приходи разглежда 59 години на възраст като пенсионна възраст. Можете да закриете сметка за пенсиониране по всяко време, просто бъдете наясно с каквито и да е данъчни задължения или санкции за сметка на това. Въпреки че нямате нужда от конкретна причина да закриете сметка за пенсиониране по всяко време, има някои причини, които ще ви освободят от санкции.
стъпка
Обадете се на попечителя или на администратора на плана за пенсиониране. Процедурите са еднакви за IRA, 401k, 403b или друг квалифициран план за пенсиониране. Заявете формуляр за разпространение.
стъпка
Попълнете формуляра за дистрибуция напълно за "100%" разпределение. Опекунът на плана ще запише вашата дата на раждане и автоматично ще задържи 20 процента от разпределенията преди 59 години, ако не посочите във формуляра, че отговаряте на условията за разпределение на трудности, плащате разходи за колежа или ползвате до $ 10,000 за разходи за покупка или затваряне на жилището
стъпка
Подпишете формуляра и го изпратете на попечителя на адреса, посочен във формуляра. Изчакайте една до две седмици, за да получите чека си.
стъпка
Получете 1099-R през януари в годината, следваща вашата дистрибуция. Уверете се, че разпределеното количество е правилно и дали разпределението е правилно кодирано. Нормалните дистрибуции, взети след 59-годишна възраст, имат код 7 в кутия 2. Кодове 1 и 2 се отнасят до ранните разпределения, първото без известно изключение и второто с известно изключение (като разпределението на трудностите, за да се предотврати затварянето).
стъпка
Докладвайте облагаемите доходи, изброени в 1099-R на ред 15a на IRS Form 1040, когато подавате данъците си, за да отчитате правилно приходите.