Колко често взаимните фондове плащат дивиденти?

Взаимните фондове генерират възвръщаемост по различни начини, включително разпределението на дивиденти. В зависимост от вида на фонда, изплащането на дивиденти може да се изплаща ежемесечно, тримесечно, шестмесечно или годишно, а данъчните последици от разпределението на дивидентите зависят от вида на сметката, която държи вашите взаимни фондове.

Увеличителното стъкло помага да се улови дълбочината и дължината на разнообразието от взаимни фондове, изброени на борсовия кредит: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Паричен пазар и облигационни фондове

Взаимните фондове на паричния пазар, които инвестират в дългови ценни книжа като американски държавни и корпоративни облигации, плащат месечни дивиденти. Облигационните взаимни фондове, които притежават краткосрочни, средносрочни и дългосрочни облигации или комбинация от тях, също плащат месечни дивиденти. Нормата на възвръщаемост от облигационен фонд обикновено е по-висока от възвръщаемостта от фонд на паричния пазар.

Фондове за растеж, фондове за стойност и смеси

Взаимните фондове, които инвестират в растежните запаси, обикновено не плащат дивиденти. Това се дължи на естеството на запасите от растеж. Когато компаниите са в режим на бърз растеж, те обикновено задържат печалбите си за реинвестиране вътрешно и не плащат дивиденти. Така че ползите от средствата за растеж идват в дългосрочно увеличение на капитала, за разлика от редовните доходи.

В същото време взаимните фондове, които инвестират в ценни книжа, обикновено плащат дивиденти на полугодие или тримесечие. Стойностите на стойността се издават от компании, които са стабилни и плащат дивиденти като част от дейността си. Тези дивиденти се обединяват във взаимен фонд и се изплащат на акционерите като дивиденти от взаимни фондове.

Смесените фондове, които съчетават растежа и стойността на акциите, също изплащат дивиденти, обикновено на интервали от шест или три месеца.

Секторни фондове

Средствата, които са специализирани в определен пазарен сектор, като например здравеопазването или недвижимите имоти, обикновено плащат полугодишни или тримесечни дивиденти, както и краткосрочни и дългосрочни капиталови печалби. Капиталовите печалби, които понякога се бъркат с дивиденти, се получават, когато акциите се продават за печалба и разликата се прехвърля на акционерите. Възвръщаемостта за секторния фонд, който изплаща както дивидентите, така и капиталовите печалби, може да бъде значителен, независимо от увеличението на цената на акциите на фонда.

Данъчни последствия

Когато взаимните фондове, изплащащи дивиденти, се държат в разсрочена сметка, като например 401 (к) или индивидуална пенсионна сметка, дивидентите се реинвестират, така че не е необходимо да плащате данъци върху дохода. Обратно, когато дивидентните взаимни фондове се държат извън разсрочена сметка, трябва да докладвате тези дивиденти като доход за текущата данъчна година.

Фактологични справки

За да се определи дали взаимният фонд изплаща дивиденти и колко често през годината, погледнете справочния лист на взаимния фонд. Информационните бюлетини на взаимния фонд можете да намерите на уебсайта на независимата изследователска фирма Morningstar, или на отделни уебсайтове на взаимните фондове. Тези сайтове ще покажат най-новите дати за дивиденти за отделните фондове, които ще посочат интервалите, в които дивидентите обикновено се изплащат.