Съдържание:
Работодателите често предлагат на своите работници Вариант на работниците и служителите, известни също като ESOP, които се основават на годишни печалби. Те са различни от спонсорираните от работодателя пенсионни планове като 401k. Работодателят може да запази и двата плана за служителите да получат големи данъчни облекчения на плана ESOP и диверсификацията на 401k, като общите вноски са ограничени до 25% от годишния доход. Преместването на акциите на ESOP на 401k зависи от двете планове за приемане на прехвърлянето.
стъпка
Свържете се с администратора на плана на ESOP, като се обадите на годишния отчет на ESOP. Обяснете, че искате да прехвърлите ESOP запасите в 401k план и да разберете дали планът ESOP позволява това. Поискайте всички необходими документи, ако планът позволява прехвърлянето.
стъпка
Свържете се с администратора на плана 401k, като извикате номера на извлечението и попитайте дали планът ще приеме трансфер или преобръщане от ESOP. Службата за вътрешни приходи позволява тази транзакция, но окончателното решение зависи от всеки администратор. Поискайте документите, ако има такива, от администратора.
стъпка
Попълнете всички документи, подпишете ги и направете копия за себе си и за всеки администратор. Изпратете оригиналните документи, получени от администратора на ESOP, с копие от административната документация на 401k до администратора на ESOP. Изпращайте по пощата 401k документи с копие от документите на ESOP на администратора на 401k.