Как да ликвидираме запасите

Когато ликвидирате малък портфейл или конвертирате акции в пари, той има финансови последици. Например, може да бъдете облагани с капиталови печалби или да загубите бъдещото поскъпване на портфейла. Специалист по ликвидация в брокерска фирма може да ви помогне да предвидите данъчните последици от ликвидацията на портфейла и да ви посъветва за подход, който ще увеличи доходността на инвестицията ви.

Наблизо на дигитализирания борсов кредит на борсата: leungchopan / iStock / Getty Images

Оценете портфейла си

Когато погледнете портфейла на акциите си, отбележете броя на акциите, които притежавате от акциите на всяка компания и тяхната текуща стойност. Ако притежавате голям брой акции или ако стойността на акцията значително се е повишила, трябва да работите с борсов посредник, за да ликвидирате портфейла си по редица причини. Например, за да продадете акциите си на най-добрата пазарна цена, трябва да избягвате прехвърлянето на голям брой акции на пазара наведнъж, което ще доведе до спад на цената на акциите. Освен това, ако акциите ви не се търгуват често или акциите са издадени от частна компания, получете съвет за ликвидиране на портфейла си от един или повече брокери.

Данъчни последствия от ликвидация

Преди да ликвидирате запасите си, помислете за данъчните последици от това. Например, ако продавате на печалба дял, който е бил във вашия портфейл за повече от една година, печалбата подлежи на данък върху печалбата от капитала. Ако продажбата настъпи по-малко от една година след датата на покупката, печалбата ви подлежи на обичайната ставка на данъка върху дохода, която може да бъде по-голяма от данъчната ставка за капиталови печалби. Ако продадете акцията на загуба, тази загуба може да компенсира всяка капиталова печалба, която сте спечелили от продажбата на друга инвестиция. Следователно, когато продавате, можете да сдвоите акции, които са се увеличили в стойност с акции, които са намалили стойността си.

Определете пазарната цена и обема на продажбите

Ликвидирате акции по текущата му пазарна стойност. Ако акциите се търгуват публично, можете да намерите текущата им пазарна цена на съответната борса. Създайте поръчката за продажба, като посочите броя на акциите, които искате да продадете. Сумата на паричните средства, които получавате, ще бъде равна на броя на акциите, умножен по текущата им пазарна цена минус таксата за транзакция и брокер.

Изпълнете продажбата

Вашият борсов посредник може да изпълни поръчките за продажба или да го направите, като използвате онлайн брокерска сметка. Ако вашият брокер продава всяка отделна позиция, трябва да й кажете какъв брой акции от дадена акция искате да ликвидирате. Ако въведете поръчка за продажба, използвайки вашата брокерска сметка, ще въведете броя на акциите за всяка акция, която искате да ликвидирате. И в двата случая можете да посочите най-ниската приемлива продажна цена на акция, като използвате специални видове поръчки.

Потвърдете поръчките за покупка

Вашият брокер ще предостави потвърждение за продажбата на вашите акции. Прегледайте потвърждението и потвърдете броя на продадените акции и продажната цена на всеки от тях, както и разходите, направени за продажба на ценните книжа. Всяка фирма за финансови услуги е длъжна да предостави на продавача тази информация.