Съдържание:
След като достигнете възраст 59 1/2, можете да изтеглите пари от индивидуалната си пенсионна сметка (IRA) без неустойка. Традиционните собственици на ИРА добавят разпределението към брутния годишен доход. Собствениците на Roth IRA не добавят нищо към доходите, тъй като Roth се освобождава от данъци, използвайки долари след данъци за вноски. За лицата на 65 или повече години, използването на дистрибуции на ИРА може да помогне с месечните нужди на бюджета или да плати за случайни разходи, като ремонт на автомобили, данъци за собственост или почивка.
стъпка
Обадете се на номера, посочен в изявлението на IRA, за да потвърдите вида на ИРА (Roth или традиционен), неговата стойност и дали има такси или санкции, свързани с разпределенията.
стъпка
Поискайте формуляр за дистрибуция от попечителя на IRA, преди да затворите. Ако сте близо до клон, можете да ускорите процеса, като зададете среща и получавате формуляра директно от представител на клон.
стъпка
Попълнете формуляра с информацията за контакта и профила си в секцията „собственик“. Поставете отметка в квадратчето, посочващо дали искате еднократно (еднократно) разпределение или редовни разпределения, планирани месечно, тримесечно или годишно.
стъпка
Определете федерален данък, удържан от данъците, в раздела, предвиждащ "данъци". Когато вземате пари от облагаема ИРА имате възможност да вземете данъци от разпределението или да ги добавите към брутния доход, когато подавате декларацията си.
стъпка
Подпишете и изпратете формуляра. В зависимост от изискванията за обработка на попечителя, може да отнеме до 10 дни, за да получите чек. Ако вашата ИРА се съхранява в банка и лично подавате формуляра, трябва да можете да излезете с чек или пари в брой.