Съдържание:
Как да прехвърлите 401k на нов работодател. Вашият ентусиазъм за намиране на работа с нов работодател трябва да бъде придружен от фискална отговорност. За да увеличите новата си сметка 401k, трябва да прехвърлите старите средства възможно най-скоро, за да увеличите възвръщаемостта си. Процесът на прехвърляне на средства от един работодател към друг може да се осъществи в няколко прости стъпки.
стъпка
Поискайте формуляр за избор от стария си работодател, за да ускорите процеса на прехвърляне. Избирателната форма изисква от вас да запишете новия си работодател, новата си 401кз попечител и свързаната с нея информация за сметка, за да осигурите депозирането на пенсионните си фондове.
стъпка
Изпратете листа с директен депозит на новия си работодател, за да осигурите своевременно теглене до сметката си в 401k. Новите средства, предоставени на спонсорирания от работодателя 401k, трябва да бъдат взети от заплати вместо банкови депозити или трансфери.
стъпка
Прегледайте нивото на вноската, което сте използвали в последните 401k профила, за да определите отлаганията за новия си профил. Периодът между миналата и бъдещата заетост е подходящ момент за оценка на финансовото Ви състояние, както и за статуса на Вашия пенсионен фонд.
стъпка
Вижте списъка с инвестиционни опции на новия си работодател, за да определите нов курс за вашия 401k. Всеки работодател предлага набор от пенсионни фондове, различни от конкуренцията им като стимул за нови служители. Трябва да избягвате да се придържате към същите инвестиционни планове, както предишните работни места, за да подновите пенсионните си фондове.
стъпка
Стойте далеч от данъци върху доходите, свързани с 401k преобръщане с директен трансфер от попечител към попечител. Можете да поискате да се прехвърлят средства по електронен път между компаниите, за да се запазят средствата от вашите ръце за данъчни цели.
стъпка
Контролирайте посоката на вашите 401k средства, като поискате чек от вашия бивш управител на пенсионния фонд. След като получите тази проверка, трябва да депозирате средствата си през новия попечител на 401k в рамките на 60 дни, за да избегнете данъци върху доходите през тази финансова година.
стъпка
Сравнете старите си избирателни формуляри и листите с нови документи, за да осигурите точност. Трябва да проверявате няколко номера на сметки, данъчни данни и информация за контакт, за да избегнете грешки, които могат да повлияят на вашия 401k.