Данъчни санкции за теглене на акции

Като инвеститор трябва да изградите широко диверсифициран портфейл, който включва акции, облигации и активи с фиксиран доход. Също така от време на време трябва да възстановите баланса на това портфолио, което може да означава продажба на акции и начисляване на данъци. Разбирайки как данъците въздействат върху вашите дялови наличности, по-лесно ще решите кои запаси да продавате.

Оценете данъчните последици, преди да продадете акциите си

Краткосрочни капиталови печалби

Ако сте притежавали запасите си за по-малко от една година, всички капиталови печалби, генерирани от продажбата на тези акции, се облагат с по-високия процент на краткосрочните капиталови печалби. Това означава, че плащате капиталови печалби по нормалната си данъчна ставка, вместо по-ниската ставка, оценена за дългосрочни капиталови печалби. Можете да прегледате данъчната си декларация от миналата година, за да изчислите данъчната си категория и да определите колко може да дължите, ако продадете тези акции сега, вместо да чакате, докато ги държите поне една година.

Дългосрочни капиталови печалби

Ако сте държали запасите, които продадохте за поне една година, имате дългосрочни капиталови печалби и следователно ще платите по-ниска данъчна ставка върху тези акции. Когато обмисляте продажбата на акции, винаги е добра идея първо да определите кога сте закупили тези акции. Ако можете да задържите тези акции за поне една година, можете да спестите пари от данъци и да намалите облагаемия си доход.

Работодателски запас

Ако опции върху акции или акции на работодателя са част от вашата компенсация, осребряване на тези акции или упражняване на опции върху акции влияе върху общия ви доход и данъците ви. Ако държите опции върху акции или участвате в план за закупуване на акции на служителите, добра идея е да се консултирате с CPA или данъчен експерт, преди да вземете решение. Ако упражнявате тези опции или продавате акции на работодателя си, ще получите извлечение в началото на годината, показващо сумата на сделката. След това можете да използвате тази информация, за да подготвите данъците си.

Сметки за отсрочени данъци

Ако държите запасите си в отсрочени данъци като сметка от 401k или IRA, можете да ги изплатите без никакви текущи данъчни последици. С 401k или IRA, вие плащате само данъци, когато всъщност започнете да взимате пари от сметката при пенсиониране. Това означава, че всички капиталови печалби и печалби, които получавате по пътя, не подлежат на текущо данъчно облагане. Ако възнамерявате да продавате акции, винаги проверявайте дали запасът се държи в лична данъчна сметка или отсрочен данък, преди да предприемете някакви действия.